ภาระหน้าเฉลี่ยของกองทุนรวมคืออะไร?
เปอร์เซ็นต์ที่จ่ายสำหรับการโหลดส่วนหน้าจะแตกต่างกันไปตามบริษัทที่ลงทุน แต่โดยทั่วไปจะอยู่ในช่วง3.75% ถึง 5.75%. โหลดส่วนหน้าที่ต่ำกว่าจะพบได้ในกองทุนรวมตราสารหนี้ ค่างวด และกรมธรรม์ประกันชีวิต มีการประเมินค่าใช้จ่ายในการขายที่สูงขึ้นสำหรับกองทุนรวมที่อิงตามตราสารทุน
ค่าใช้จ่ายนี้อาจเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่คุณลงทุน หรืออาจเป็นค่าธรรมเนียมคงที่ก็ได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการกองทุนรวม ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุน $1,000 ในกองทุนรวมที่โหลด 5%คุณจะลงทุนเพียง $950 โดยส่วนที่เหลืออีก $50 จะเป็นค่าคอมมิชชั่นของบริษัท.
A ได้ลงทุน $10,000 ในกองทุนที่มีภาระส่วนหน้า 5% และค่าคอมมิชชั่นตัวกลาง 10% ของภาระงาน 5% ที่เรียกเก็บ ในกรณีนี้,10,000 ดอลลาร์ * 5% = 500 ดอลลาร์จะเป็นโหลดส่วนหน้าซึ่งจะหักออกจากเงินลงทุน
ค่าธรรมเนียมการขายหรือค่าโหลด สิ่งที่จ่ายเมื่อซื้อเรียกว่าโหลดส่วนหน้า ส่วนที่จ่ายเมื่อไถ่ถอนจะเรียกว่าโหลดส่วนหลังหรือค่าธรรมเนียมการขายที่รอตัดบัญชี กองทุนรวมที่ไม่คิดค่าธรรมเนียมการขายเรียกว่ากองทุนไม่มีภาระ
“ตามหลักการแล้ว คุณจะลงทุนที่ไหนซักแห่ง15%–25% ของรายได้หลังหักภาษีของคุณMark Henry ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Alloy Wealth Management กล่าว “ถ้าคุณต้องการเริ่มต้นให้เล็กลงและพยายามไปให้ถึงเป้าหมายนั้น ก็ไม่เป็นไร
การโหลดส่วนหน้าคือค่าธรรมเนียมการขายหรือค่าคอมมิชชันที่นักลงทุนจ่าย "ล่วงหน้า" นั่นคือเมื่อซื้อสินทรัพย์ เปอร์เซ็นต์ที่จ่ายสำหรับการโหลดส่วนหน้าจะแตกต่างกันไปตามบริษัทที่ลงทุน แต่โดยทั่วไปจะอยู่ในช่วง3.75% ถึง 5.75%.
หากกองทุนมีภาระด้านหน้า 5.75 เปอร์เซ็นต์นายหน้าจะได้รับ $575 สำหรับทุกๆ $10,000 ที่คุณลงทุนในกองทุน. นั่นทำให้คุณมีเงินเพียง $9,425 เพื่อเริ่มต้น ซึ่งหมายความว่าคุณต้องได้รับเงินคืน 575 ดอลลาร์ที่จ่ายให้กับนายหน้าเพื่อให้ถึงจุดคุ้มทุน คุณยังสูญเสียการทบต้นของจำนวนโหลดเมื่อตลาดเพิ่มขึ้น
หากคุณเลือกที่จะลงทุน $1,000 ในกองทุนรวมเฉพาะที่มีภาระส่วนหน้า 5% แสดงว่า$50 (1,000 x 0.05) ไปที่กองทุนหรือบริษัทกองทุน. ส่วนที่เหลืออีก 950 ดอลลาร์คือสิ่งที่ลงทุนจริงและคุณจะได้รับหน่วยที่มีมูลค่าเท่ากับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่มีอยู่
โหลดส่วนหน้าโดยทั่วไปมีตั้งแต่ 3% ถึง 6% ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนต้องการซื้อหุ้นมูลค่า 20,000 ดอลลาร์ในกองทุนใดกองทุนหนึ่งซึ่งคิดค่าธรรมเนียมการโหลดส่วนหน้า 5% เงิน 1,000 ดอลลาร์จะถูกหักออกจากเงินลงทุนเริ่มต้น เหลือเงิน 19,000 ดอลลาร์ในกองทุน
โหลดส่วนหน้าหรือโหลดส่วนหลังอย่างไหนดีกว่ากัน แม้ว่านักลงทุนหลายคนอาจมองว่าโหลดทางออกดีกว่าส่วนหน้า แต่ไม่เป็นความจริงโหลดส่วนหน้าดีกว่าโหลดออกมากเนื่องจากมีค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนหากมีการขายหลักทรัพย์บ่อยเกินไปเพื่อให้เงินลงทุนเต็มจำนวนสำหรับนักลงทุน
ภาระล่วงหน้าในกองทุนรวมคืออะไร?
ค่าธรรมเนียมการขายล่วงหน้าที่นักลงทุนจ่ายเมื่อซื้อหุ้นกองทุน. โดยทั่วไปจะใช้โดยกองทุนเพื่อชดเชยโบรกเกอร์ การโหลดส่วนหน้าจะถูกหักออกจากการซื้อและลดจำนวนเงินที่สามารถซื้อหุ้นกองทุนได้
การวิ่งด้านหน้าคืออะไร? การวิ่งนำหน้าคือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายซึ่งโบรกเกอร์ใช้ข้อมูลขั้นสูงที่ได้รับจากเจ้าหน้าที่กองทุนรวม. ความรู้ขั้นสูง (ข้อมูลหุ้น) ของการซื้อที่กำลังจะเกิดขึ้นนี้ทำให้เทรดเดอร์เหล่านี้มีข้อได้เปรียบที่เกินควรเหนือผู้อื่นและสามารถนำไปสู่ผลกำไรที่สูงได้
กค่าใช้จ่ายในการขายเมื่อซื้อบางครั้งเรียกว่า "โหลด" เป็นค่าใช้จ่ายที่คุณจ่ายเมื่อคุณซื้อหุ้น บางครั้งเรียกว่าโหลดส่วนหน้า คุณสามารถกำหนดยอดขาย (โหลด) ในการซื้อโดยดูที่ตารางค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในหนังสือชี้ชวนหรือโปรไฟล์
กฎ 90/10 ในการลงทุนเป็นความคิดเห็นของ Warren Buffett เกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ กฎกำหนดให้ลงทุน 90% ของเงินลงทุนในกองทุนดัชนีหุ้นต้นทุนต่ำ และ 10% ที่เหลือลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น.
ตามที่นำมาใช้ในปี 2544 กฎชื่อกำหนดให้กองทุนที่มีชื่อแนะนำการลงทุนในการลงทุน อุตสาหกรรม ประเทศ หรือภูมิภาคทางภูมิศาสตร์บางประเภทต้องนำนโยบาย 80% ไปลงทุน ภายใต้สถานการณ์ปกติ อย่างน้อย 80% ของมูลค่า ของสินทรัพย์สุทธิของบริษัท บวกด้วยจำนวนเงินที่กู้ยืมสำหรับ ...
สำหรับกองทุนรวมหุ้น ผลตอบแทนระยะยาวที่ “ดี” (รายปี 10 ปีขึ้นไป) คือ8% ถึง 10%. สำหรับกองทุนรวมตราสารหนี้ ผลตอบแทนระยะยาวที่ดีจะอยู่ที่ 4% ถึง 5% สำหรับการเปรียบเทียบ "apple to apples" ที่แม่นยำยิ่งขึ้น ให้ใช้ตัวคัดกรองกองทุนรวมออนไลน์ที่ดี
หรือที่เรียกว่าค่าธรรมเนียมสิ่งอำนวยความสะดวกหรือค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับผู้ให้กู้สำหรับการตั้งค่าธุรกรรม. โดยปกติจะคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่ารวมของเงินกู้ และจะชำระก่อนหรือหลังการเบิกเงินไม่นาน
ค่าใช้จ่ายในการขาย
นอกจากนี้ยังมีเงินโหลดต่ำซึ่งมีค่าธรรมเนียมการขายที่ต่ำกว่าเมื่อคุณซื้อหน่วยหรือหุ้นของคุณและค่าธรรมเนียมไถ่ถอนที่ถูกกว่าเมื่อคุณขาย รวมถึงไม่มี Load Funds ซึ่งไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเมื่อคุณซื้อหรือขาย
บรรทัดล่างสุด:การโหลดบัญชีเกษียณของคุณก่อนหน้านี้ในชีวิตจะช่วยให้เงินของคุณมีเวลามากขึ้นในการทบต้น. ตราบใดที่คุณสามารถลงทุนได้และไม่มีการเสียสละครั้งใหญ่หรือผลเสียต่อความทะเยอทะยานอื่นๆ ในชีวิตของคุณ ให้ลงทุนให้เร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้ เวลาในตลาด > จำนวนเงินที่ลงทุนในตลาด ไชโย
กำไรจากการขายหุ้นโดยทั่วไปจะกระจายในเดือนธันวาคม. กองทุนรวมส่วนใหญ่เป็นนิติบุคคลผ่าน ดังนั้น กองทุนต้องจ่ายรายได้จากการลงทุนสุทธิและกำไรจากการขายสุทธิเป็นส่วนใหญ่ให้แก่นักลงทุน โดยพิจารณาจากจำนวนหุ้นที่ถือ
คุณจะหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมในกองทุนรวมได้อย่างไร?
ไปกับกองทุน No-Load Fund
เพื่อลดต้นทุนของกองทุนรวม นักลงทุนควรพยายามหลีกเลี่ยงกองทุนใด ๆ ที่มีภาระผูกพันกับพวกเขา นั่นหมายความว่ากองทุนกำลังจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับใครก็ตามที่ขายกองทุนให้กับพวกเขา
คุณสามารถซื้อกองทุนแบบไม่มีภาระได้โดยตรงจากบริษัทหรือผ่านบริษัทนายหน้า แต่กองทุนแบบไม่มีภาระจะขายผ่านที่ปรึกษาการศึกษาบางชิ้นแสดงให้เห็นว่ากองทุนที่ไม่มีภาระงานมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนรวมที่มีภาระ.
โหลดระดับจ่ายสำหรับการตลาดกองทุน การกระจาย และการบริการ ในการเปรียบเทียบการโหลดส่วนหน้ามีค่าใช้จ่ายเมื่อซื้อหุ้นและการโหลดส่วนหลังจะประเมินค่าใช้จ่ายเมื่อนักลงทุนขายหุ้น การโหลดกองทุนเป็นค่าธรรมเนียมหรือค่าบริการที่ประเมินจากการถือกองทุนรวม
นโยบายการครบกำหนดของการโหลดส่วนหน้าเกี่ยวข้องกับซื้อหลักทรัพย์ระยะสั้นเท่านั้นและวางเงินลงทุนทั้งหมดในช่วงเวลาสั้นๆ.
กองทุนรวมไม่มีภาระ
กองทุนที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการขายที่ส่วนหน้า (เมื่อคุณซื้อหุ้นกองทุน) หรือส่วนหลัง (เมื่อคุณขายหุ้นกองทุน).
การพัฒนาส่วนหน้าหรือที่เรียกว่าการพัฒนา UI หมายถึงการสร้างส่วนต่อประสานกับผู้ใช้บนเว็บ ส่วนของแอปพลิเคชันที่ผู้ใช้เห็นและโต้ตอบด้วย. การพัฒนาส่วนหน้ายืนหยัดอย่างมั่นคงบนสามเสาหลัก: HTML สำหรับมาร์กอัป, CSS สำหรับสไตล์ และ JavaScript สำหรับตรรกะและการโต้ตอบ
ในบริบทนี้ การโหลดส่วนหน้าหมายถึงการดำเนินการตามการวางแผน การออกแบบ และการเตรียมการสำหรับการดำเนินโครงการอย่างรัดกุมในช่วงแรกของวงจรชีวิตของโครงการ เพื่อปรับปรุงศักยภาพสำหรับโครงการที่ประสบความสำเร็จ.
ภาพรวมคุณสมบัติ Front-End Loader
ถังสี่เหลี่ยมขนาดใหญ่:ถังเชื่อมต่อกับด้านหน้าของเครื่องผ่านแขนขับเคลื่อนแบบไฮดรอลิกสองตัว. หลังจากตักวัสดุแล้ว ผู้ปฏิบัติงานสามารถยกถังและขนของไปยังรถบรรทุกที่รอการเททิ้ง
- อ่านหนังสือชี้ชวน ก่อนซื้อหุ้นในกองทุนรวมควรอ่านหนังสือชี้ชวนอย่างละเอียด ...
- ทำความเข้าใจกับความเสี่ยง เข้าใจว่าคุณอาจเสียเงินลงทุนในกองทุนรวมได้ ...
- ทำความเข้าใจค่าธรรมเนียม กองทุนรวมทั้งหมดมีค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมที่ลดผลตอบแทนการลงทุนของคุณ
ซึ่งแตกต่างจากการโหลดส่วนหน้า นักลงทุนมักจะสามารถหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการโหลดส่วนหลังได้โดยการถือครองกองทุนเป็นเวลาห้าถึงสิบปีกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETFs) และกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดมีให้บริการอย่างกว้างขวางและไม่มีการโหลดแบ็คเอนด์.
จุดพักในกองทุนรวมคืออะไร?
กองทุนรวมที่มีค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้าอาจให้ส่วนลดสำหรับการลงทุนขนาดใหญ่จำนวนเงินที่สามารถใช้ส่วนลดเหล่านี้ได้เรียกว่า "จุดพัก" FINRA ได้สร้างเครื่องมือวิเคราะห์กองทุนเพื่อศึกษาคุณสมบัติการมีสิทธิ์รับส่วนลดเบรกพอยต์
การวิ่งนำหน้าคือผิดกฎหมายและผิดจรรยาบรรณเมื่อผู้ค้ากระทำการโดยใช้ข้อมูลภายใน. ตัวอย่างที่ตรงไปตรงมาของการดำเนินการล่วงหน้าเกิดขึ้นเมื่อนายหน้าใช้ประโยชน์จากความรู้ที่ขับเคลื่อนตลาดซึ่งยังไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณะ มีพื้นที่สีเทา นักลงทุนอาจซื้อหรือขายหุ้นแล้วเผยแพร่เหตุผลที่อยู่เบื้องหลัง
เพื่อป้องกันการวิ่งนำหน้าจำเป็นต้องปิดบังรายละเอียดการสั่งซื้อซึ่งจะทำให้บอทที่วิ่งนำหน้าตรวจจับคำสั่งซื้อและดำเนินการซื้อขายก่อนคำสั่งซื้อเดิมได้ยากขึ้น การประมวลผลแบบกลุ่ม การสุ่มคำสั่ง และจุดสิ้นสุดที่ปลอดภัยของ OMNIA เป็นมาตรการที่ใช้โดย DEX เพื่อลดการทำงานส่วนหน้า
การวิ่งนำหน้าเป็นสิ่งผิดกฎหมายและผิดจรรยาบรรณเพราะมันใช้ประโยชน์จากข้อมูลส่วนตัวที่ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ. นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และผู้ค้ามักจะเข้าถึงข้อมูลภายในเกี่ยวกับแผนการลงทุนของบริษัทของตน
วางหรือมีการชำระเงินเพิ่มเติม ค่าธรรมเนียม กิจกรรม ฯลฯ ใกล้จะถึงช่วงต้นงวดแล้ว: โปรแกรมการฝึกอบรมเป็นแบบโหลดล่วงหน้าเพื่อให้คุณเริ่มได้รับความรู้และทักษะตั้งแต่เริ่มต้น
ภาษาการเข้ารหัสส่วนหน้าหลักทั้งสามนี้คือHTML, CSS และ JavaScript. พวกเขาช่วยกันสร้างฐานรากพื้นฐานที่เว็บเบราว์เซอร์ใช้เพื่อแสดงผลหน้าเว็บที่เราโต้ตอบด้วยทุกวัน
ภาระงานส่วนหน้ามักจะตกเป็นของดีลเลอร์และนักเจรจาต่อรองที่มีส่วนร่วมในการขายหุ้นของคุณ ซึ่งจะถูกหักโดยตรงจากเงินที่คุณลงทุน ตรงกันข้ามกับสิ่งนี้ การโหลดส่วนหลังเป็นเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยที่เป็นไปตามค่าธรรมเนียมการขายที่จ่ายให้กับโบรกเกอร์ในระยะเวลาที่ตกลงกัน โดยส่วนใหญ่อยู่ที่ 5-10 ปี
บริษัทการลงทุนด้านการจัดการที่หลากหลายมีสินทรัพย์ที่อยู่ในกฎ 75-5-10 บริษัทการลงทุนที่มีการจัดการที่หลากหลายแบบ 75-5-10 จะมี75% ของสินทรัพย์ในบริษัทผู้ออกตราสารอื่นและเงินสด ไม่เกิน 5% ของสินทรัพย์ในบริษัทใดบริษัทหนึ่ง และไม่เกิน 10% ของการถือครองหุ้นที่โดดเด่นของบริษัทใดๆ.
หากมีการเริ่มต้น SIP 10,000 Rs เมื่อ 5 ปีที่แล้ว ในวันนี้จำนวนเงินนี้คงจะเป็น12.72 แสนบาท. กองทุนได้ให้ผลตอบแทนต่อปีที่ร้อยละ 30.62 ในห้าปีนี้
10,000 ในกองทุนรวมสามารถสร้างผลตอบแทนได้มากในระยะเวลาการลงทุนที่ยาวนาน. ผลตอบแทนจะขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น การเลือกกองทุน แนวโน้มของตลาด และประสิทธิภาพของโครงการนั้นๆ
คนวัยเกษียณควรลงทุนในกองทุนรวมหรือไม่?
ทำไมต้องกองทุนรวมการลงทุนโดยตรงในกองทุนรวมสามารถเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการออมเพื่อการเกษียณ. การขาดทุนอย่างรวดเร็วหรือแม้แต่ความล้มเหลวของบริษัทเดียวมีผลกระทบน้อยกว่ามากต่อนักลงทุนที่รับความเสี่ยงจากการลงทุนเพียงส่วนหนึ่งของกองทุนรวม เนื่องจากเงินของพวกเขากระจายไปทั่วหลายสิบหรือหลายร้อยบริษัท
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กองทุนไม่ได้รับอนุญาตจาก: การเข้าซื้อหุ้นมากกว่า 3% ของหุ้นของบริษัทการลงทุนที่จดทะเบียน (“วงเงิน 3%”) ลงทุนมากกว่า 5% ของสินทรัพย์ในบริษัทการลงทุนที่จดทะเบียนเพียงแห่งเดียว (“วงเงิน 5%”) หรือ. ลงทุนมากกว่า 10% ของสินทรัพย์ในบริษัทการลงทุนที่จดทะเบียน (“วงเงิน 10%”)
ด้วยการลงทุน Rs 50,000 ต่อเดือนเพียงครั้งเดียวเขาสามารถมองหาเพื่อสะสมรูปี 19.16 แสนในยี่สิบปีพร้อมผลตอบแทน 20% ต่อปี. เรานำผลตอบแทนของแต่ละกองทุนถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักหลังจากพิจารณาผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปีและ 5 ปี ที่ต่ำกว่าเป็นผลตอบแทนย้อนหลัง 20 ปี
ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีโดยทั่วไปถือว่าอยู่ที่ประมาณ 7% ต่อปีขึ้นอยู่กับผลตอบแทนเฉลี่ยในอดีตของดัชนี S&P 500 และปรับตามอัตราเงินเฟ้อ แต่แน่นอนว่าสิ่งที่นักลงทุนคนหนึ่งเห็นว่าให้ผลตอบแทนที่ดีอาจไม่เหมาะสำหรับคนอื่น
ผลตอบแทนกองทุนรวมเฉลี่ยเท่าไหร่? ผลตอบแทนเฉลี่ย 20 ปีของกองทุนรวม4.67%. ผลตอบแทนที่แท้จริงขึ้นอยู่กับกองทุนที่เลือกและระยะเวลาในกองทุน
| หมวดกองทุน | YTD 2021 | 10 ปี |
|---|---|---|
| หุ้นขนาดกลางของสหรัฐฯ | 24.51% | 12.94% |
| หุ้นขนาดเล็กของสหรัฐฯ | 17.73% | 12.11% |
| หุ้นขนาดใหญ่ระหว่างประเทศ | 7.97% | 5.78% |
| พันธบัตรระยะยาว | -2.66% | 4.75% |
ตัวอย่างเช่น หากคุณเขียนเช็คมูลค่า 10,000 ดอลลาร์ไปยังกองทุนเพื่อซื้อหุ้นกองทุน และกองทุนมีภาระการขายส่วนหน้า 5%ยอดรวมของยอดขายจะเท่ากับ 500 ดอลลาร์.
กองทุนโหลดคืออะไร? กองทุนโหลดคือกองทุนรวมที่มาพร้อมกับค่าธรรมเนียมการขายหรือค่าคอมมิชชั่น. นักลงทุนกองทุนจะจ่ายภาระซึ่งไปชดเชยให้กับตัวกลางในการขาย เช่น นายหน้า นักวางแผนทางการเงิน หรือที่ปรึกษาการลงทุน สำหรับเวลาและความเชี่ยวชาญของเขาในการเลือกกองทุนที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุน
เงินที่ไม่มีภาระจะดีกว่าขึ้นอยู่กับสถานการณ์และเป้าหมายของแต่ละคน. กองทุนรวมที่ดีที่สุดคือกองทุนที่ช่วยให้คุณบรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุน แต่การจ่ายโหลดนั้นส่งผลเสียอย่างมากต่อผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น และคุณสามารถได้รับประสิทธิภาพเท่าเดิมหรือดีกว่าได้โดยใช้เงินที่ไม่มีภาระต้นทุนต่ำ
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กองทุนไม่ได้รับอนุญาตจาก: การเข้าซื้อหุ้นมากกว่า 3% ของหุ้นของบริษัทการลงทุนที่จดทะเบียน (“วงเงิน 3%”) ลงทุนมากกว่า 5% ของสินทรัพย์ในบริษัทการลงทุนที่จดทะเบียนเพียงแห่งเดียว (“วงเงิน 5%”) หรือ.ลงทุนมากกว่า 10% ของสินทรัพย์ในบริษัทลงทุนที่จดทะเบียน (“วงเงิน 10%”).
กฎ 10% สำหรับกองทุนรวมคืออะไร?
10%—บริษัทการลงทุนต้องถือหุ้นไม่เกิน 10% ของจำนวนหุ้นที่ลงคะแนนเสียงคงค้างของบริษัทใดๆ. รับประกันการสอบผ่านด้วยการรับประกันคืนเงินผ่าน Greenlight ของเรา
ค่าธรรมเนียมการขายล่วงหน้าที่นักลงทุนจ่ายเมื่อซื้อหุ้นกองทุน. โดยทั่วไปจะใช้โดยกองทุนเพื่อชดเชยโบรกเกอร์ การโหลดส่วนหน้าจะถูกหักออกจากการซื้อและลดจำนวนเงินที่สามารถซื้อหุ้นกองทุนได้
กองทุนที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการขายที่ส่วนหน้า (เมื่อคุณซื้อหุ้นกองทุน) หรือส่วนหลัง (เมื่อคุณขายหุ้นกองทุน).
โดยทั่วไปคุณควรซื้อเงินที่ไม่มีภาระหากคุณไม่ใช้ที่ปรึกษา แต่บางทีเหตุผลที่สำคัญที่สุดในการซื้อแบบไม่โหลดก็คือการเพิ่มผลตอบแทนของคุณโดยการลดค่าใช้จ่ายให้เหลือน้อยที่สุด ในกรณีส่วนใหญ่ กองทุนที่ไม่มีภาระมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยต่ำกว่ากองทุนที่มีภาระ และโดยทั่วไปแล้วค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าจะแปลเป็นผลตอบแทนที่สูงขึ้น
คุณสามารถกำหนดยอดขาย (โหลด) สำหรับการซื้อภายในดูตารางค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในหนังสือชี้ชวนหรือโปรไฟล์. ในบางกรณี กองทุนจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการขาย (โหลด) ที่แตกต่างกันสำหรับการซื้อตามการลงทุนครั้งแรก (มักเรียกว่า "การกำหนดราคาเบรกพอยต์")
อะไรคือสองเหตุผลที่ดีที่สุดในการพิจารณาโหลดกองทุน?ความชอบของผู้จัดการกองทุนรายใดรายหนึ่งหรือกองทุนเฉพาะประเภท. มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมตลาดเงิน: ขึ้นอยู่กับมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน
ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ดีสำหรับกองทุนรวม
สำหรับกองทุนรวมหุ้น ผลตอบแทนระยะยาวที่ “ดี” (รายปี 10 ปีขึ้นไป) คือ8% ถึง 10%. สำหรับกองทุนรวมตราสารหนี้ ผลตอบแทนระยะยาวที่ดีจะอยู่ที่ 4% ถึง 5%
กฎของ 70 คือการคำนวณที่กำหนดว่าต้องใช้เวลากี่ปีสำหรับการลงทุนเพื่อเพิ่มมูลค่าเป็นสองเท่าโดยพิจารณาจากอัตราผลตอบแทนคงที่. นักลงทุนใช้เมตริกนี้เพื่อประเมินการลงทุนต่างๆ รวมถึงผลตอบแทนของกองทุนรวมและอัตราการเติบโตสำหรับพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณ
