100 หุ้นมากเกินไปหรือไม่?
ขึ้นอยู่กับการวิจัยที่คุณดึงมา คุณจะพบข้อโต้แย้งที่แนะนำว่าที่ใดก็ได้ระหว่าง 10 ถึง 60 หุ้นแต่ละตัวจะประกอบกันเป็นชุดการลงทุนที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม สำหรับนักลงทุนที่มองหากฎง่ายๆ เราขอแนะนำให้พิจารณาสิ่งนี้จากมุมมองของงบประมาณเป็นอันดับแรก: ลงทุนด้วยกองทุน
หุ้นล็อตกลมมักจะเท่ากับ 100 หุ้นหรือทวีคูณของ 100 หุ้น. พันธบัตรแบบ Round lot มีมูลค่า $100,000 หรือทวีคูณของ $100,000 ล็อตแปลกและล็อตเล็กกลายเป็นเรื่องปกติมากขึ้นเนื่องจากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและความต้องการของนักลงทุนรายย่อย
บ่อยครั้งที่ "ผู้เชี่ยวชาญ" ที่มีความหมายดีจะพูดว่านักลงทุนระยะยาวควรลงทุน 100% ของพอร์ตในตราสารทุน. ไม่น่าแปลกใจที่แนวคิดนี้ได้รับการเผยแพร่อย่างกว้างขวางที่สุดในช่วงใกล้ถึงจุดสิ้นสุดของแนวโน้มขาขึ้นระยะยาวในตลาดหุ้นสหรัฐฯ
ในทางทฤษฎีคนหนุ่มสาวที่ลงทุนเพื่อการเกษียณอายุควรมีการลงทุนในตราสารทุนทั้ง 100% ของพอร์ตการลงทุน. ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในตลาดหุ้นคือความผิดพลาดซึ่งทำให้ราคาตกต่ำลง สถานการณ์ที่ดีที่สุดของคุณในฐานะนักออม/นักลงทุนรุ่นเยาว์คือ คุณจะได้ประหยัดเงินมากขึ้นเพื่อทำงานในราคาที่ถูกลง
กฎของ 100กำหนดเปอร์เซ็นต์ของหุ้นที่คุณควรถือโดยการลบอายุของคุณออกจาก 100. ตัวอย่างเช่น หากคุณอายุ 60 ปี กฎ 100 แนะนำให้ถือหุ้น 40% ของพอร์ตการลงทุนของคุณ กฎ 110 วิวัฒนาการมาจากกฎ 100 เพราะโดยทั่วไปแล้วผู้คนมีอายุยืนยาวขึ้น
หุ้นแสดงถึงความสนใจในความเป็นเจ้าของของคุณหรือจำนวนบริษัทที่คุณเป็นเจ้าของ ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นเจ้าของ 100 หุ้นของบริษัทที่ออกหุ้น 1,000 หุ้นความเป็นเจ้าของของคุณในบริษัทคือ 10 เปอร์เซ็นต์. ในทำนองเดียวกัน หากคุณถือหุ้นทั้งหมด 1,000 หุ้น คุณเป็นเจ้าของ 100 เปอร์เซ็นต์ของบริษัท
อาจมีข้อพิจารณาเชิงปฏิบัติอื่นๆ ที่จำกัดจำนวนหุ้น อย่างไรก็ตาม การวิเคราะห์ของเราแสดงให้เห็นว่า ไม่ว่าคุณจะเป็นเจ้าของกองทุน ETF กองทุนรวม หรือหุ้นหลายตัวมากกว่า 20-30 หุ้น.
คุณสามารถค้นหาข้อโต้แย้งที่เสนอได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับงานวิจัยที่คุณดึงมาที่ใดก็ได้ระหว่าง 10 ถึง 60 หุ้นแต่ละตัวจะประกอบกันเป็นชุดการลงทุนที่มีความหลากหลาย. อย่างไรก็ตาม สำหรับนักลงทุนที่มองหากฎง่ายๆ เราขอแนะนำให้พิจารณาสิ่งนี้จากมุมมองของงบประมาณเป็นอันดับแรก: ลงทุนด้วยกองทุน
“การเป็นเจ้าของหุ้น 150 ตัวหรือ 350 ตัวจะลดทอนความสามารถใด ๆ ที่คุณอาจต้องเอาชนะตลาดลงอย่างมากโดยไม่ต้องเพิ่มความเสี่ยงในการกระจายการลงทุนมากนักเพราะคุณได้รับประโยชน์ส่วนใหญ่จากหุ้น 25 ตัวแรกของคุณแล้ว
นักลงทุนบางคนทำผลงานได้ค่อนข้างดีด้วยการถือหุ้น 15 ตัวเท่าเดิมเป็นเวลาหลายทศวรรษ สำหรับคนอื่นๆ การมีหุ้นที่แตกต่างกัน 50 หรือ 60 ตัวจะได้ผลลัพธ์ที่คล้ายกัน ดังนั้นในทางเทคนิคแล้ว ไม่มีกฎตายตัวใดๆ เกี่ยวกับจำนวนหุ้นที่คุณลงทุน
หุ้น 100 หุ้นเรียกว่าอะไร?
ล็อตในหลักทรัพย์และการซื้อขายแสดงถึงจำนวนหน่วยของตราสารทางการเงินที่ซื้อจากการแลกเปลี่ยน โดยปกติแล้ว จำนวนหน่วยจะแสดงด้วยชื่อล็อต ตัวอย่างเช่น ในตลาดหุ้น ล็อตกลมคือ 100 หุ้น อย่างไรก็ตาม นักลงทุนไม่จำเป็นต้องซื้อล็อตรอบ ล็อตสามารถเป็นจำนวนหุ้นเท่าใดก็ได้
หุ้นยอดนิยมที่ Warren Buffett เป็นเจ้าของตามขนาด
Berkshire Hathaway เป็นเจ้าของตำแหน่งในเกือบ 50หุ้น
นักลงทุนส่วนใหญ่มีหุ้นระหว่าง 10-30 ตัวในพอร์ตการลงทุน นักลงทุนมือใหม่สามารถทำงานได้มากถึง 10+ หุ้นเมื่อเวลาผ่านไปและนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่าอาจถือหุ้นมากกว่า 30 ตัว (โดยเฉพาะในหลายบัญชี) การวิจัยชี้ให้เห็นว่าการถือหุ้นอย่างน้อย 12–18 ตัวให้การกระจายความเสี่ยงที่เพียงพอ
คุณจะไม่สูญเสียเงินมากกว่าที่คุณลงทุนแม้ว่าคุณจะลงทุนในบริษัทเดียวและบริษัทล้มละลายและหยุดการซื้อขาย เนื่องจากมูลค่าของหุ้นจะลดลงเหลือศูนย์เท่านั้น ราคาของหุ้นจะไม่ติดลบ
ช่วงที่ดีสำหรับจำนวนหุ้นที่จะเป็นเจ้าของคือ15 ถึง 20. คุณสามารถเพิ่มการถือครองของคุณและลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่น พันธบัตร REIT และ ETF กุญแจสำคัญคือการทำวิจัยที่จำเป็นเกี่ยวกับการลงทุนแต่ละครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไรและทำไม
กฎของ 70 คือใช้เพื่อกำหนดจำนวนปีที่ตัวแปรจะเพิ่มเป็นสองเท่าโดยการหารจำนวน 70 ด้วยอัตราการเติบโตของตัวแปร. โดยทั่วไปจะใช้กฎ 70 เพื่อกำหนดระยะเวลาที่การลงทุนจะเพิ่มเป็นสองเท่าโดยพิจารณาจากอัตราผลตอบแทนต่อปี
หุ้นหนึ่งตัวมีมากเกินไปแค่ไหน? แม้จะมีการวิจัยในทางตรงกันข้าม นักลงทุนบางคนให้น้ำหนักมากเกินไปกับหุ้นหนึ่งตัว เมื่อหุ้นตัวหนึ่งเป็นมากกว่า 10% ของพอร์ตเราเรียกตำแหน่งนี้ว่าหุ้นที่มีความเข้มข้น และธงสีแดงจะขึ้น อาจมีสาเหตุหลายประการสำหรับตำแหน่งสต็อกที่กระจุกตัว
ในฐานะผู้ถือหุ้นของบริษัท คุณอยู่ภายใต้การขึ้นและลงของตลาดและผลการดำเนินงานของบริษัทของคุณการกระจุกตัวมากเกินไปในหุ้นตัวเดียวอาจนำไปสู่ความเสี่ยงทางการเงินที่ไม่จำเป็นซึ่งเป็นที่รู้จักกันทั่วไปว่า “ใส่ไข่ทั้งหมดของคุณในตะกร้าใบเดียว”
ตลาดหลักทรัพย์อาจกำหนดหนึ่งกระดานล็อตเท่ากับ1,000 หุ้นสำหรับหุ้นที่ราคาต่ำกว่า $1 และ 100 หุ้นสำหรับหุ้นที่มีมูลค่ามากกว่า $1.
ด้วยการลงทุนหุ้นแบบเศษส่วน $500 สามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอหุ้นที่หลากหลายได้. ก่อนหน้านี้ หากคุณต้องการซื้อหุ้นของบริษัทที่ใหญ่กว่า โดยปกติแล้วราคาหุ้นจะอยู่ที่หลายร้อยถึงหลายพันดอลลาร์ต่อหุ้น
ฉันควรมีหุ้นกี่ตัวด้วยเงิน 5,000 ดอลลาร์?
สำหรับผลงาน $5,000 ถึง $20,000สามหุ้นสามารถเป็นภาระที่จัดการได้ สำหรับบัญชีที่มีมูลค่าสูงถึง $200,000 หุ้นสี่หรือห้าตัวก็เพียงพอแล้ว แม้แต่ผู้ที่มีเงินลงทุนมากกว่าหนึ่งล้านดอลลาร์ก็ควรจำกัดตัวเองไว้ที่หกหรือเจ็ดหุ้น
พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายโดยเฉลี่ยถือหุ้นระหว่าง 20 ถึง 30 หุ้น. จุดยืนของ Motley Fool คือนักลงทุนควรถือหุ้นอย่างน้อย 25 ตัว
วิธีที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นลงทุนคือการเปิดบัญชีการลงทุน ตัดสินใจว่าจะลงทุนในหุ้นรายตัวหรือกองทุนดัชนี และวางแผนสำหรับการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ$1,000 ก็เพียงพอที่จะเริ่มลงทุนและสามารถเติบโตเป็นจำนวนที่น่าประทับใจเมื่อเวลาผ่านไป
กฎกำหนดลงทุน 90% ของเงินลงทุนในกองทุนดัชนีหุ้นต้นทุนต่ำ และ 10% ที่เหลือลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น. กลยุทธ์นี้มาจากบัฟเฟตต์ที่ระบุว่าเมื่อเขาจากไป ภรรยาของเขาจะได้รับความไว้วางใจในวิธีนี้
การจัดสรรสินทรัพย์ตามอายุ
ตัวอย่างเช่น มีกฎ 110 ข้อ กฎนี้กล่าวถึงลบอายุของคุณออกจาก 110 แล้วใช้ตัวเลขนั้นเป็นแนวทางในการลงทุนในหุ้น. ดังนั้น หากคุณอายุ 30 ปี คุณจะลงทุน 80% ของพอร์ตการลงทุนในหุ้น (110 – 30 = 80)
ล็อตคือจำนวนหน่วยของเครื่องมือทางการเงินที่มีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยน สำหรับหุ้น ล็อตกลมคือ 100 หน่วยหุ้น แต่สามารถซื้อขายในจำนวนหุ้นเท่าใดก็ได้
กฎการลงทุนอายุ 120 ปีระบุว่าแนวทางการลงทุนที่ดีหมายถึงลบอายุของคุณออกจาก 120 และใช้ผลลัพธ์เป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินลงทุนในหุ้นและการลงทุนในตราสารทุนอื่น ๆ.
ตัวอย่างเช่น หากคุณใส่เงิน 1,000 ดอลลาร์ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่เพิ่งเปิดใหม่ และหุ้นที่คุณต้องการซื้อขายในราคา 50 ดอลลาร์ คุณมีความสามารถในการซื้อได้มากถึง20 หุ้น. อย่างไรก็ตาม อย่าลืมเกี่ยวกับการกระจายพอร์ตโฟลิโอ
เช่น ถ้าคุณอายุ 30 คุณก็ควรเก็บไว้70%ของพอร์ตการลงทุนของคุณในหุ้น หากคุณอายุ 70 ปี คุณควรเก็บ 30% ของพอร์ตในหุ้น อย่างไรก็ตาม เมื่อชาวอเมริกันมีอายุยืนยาวขึ้น นักวางแผนทางการเงินจำนวนมากจึงแนะนำว่ากฎควรเข้าใกล้ 110 หรือ 120 ลบด้วยอายุของคุณ
ยิ่งคุณอายุมากขึ้นหมายความว่าคุณต้องลดความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของคุณ กฎทั่วไปของการจัดสรรสินทรัพย์ตามอายุคือคุณควรถือหุ้นในสัดส่วนที่เท่ากับ 100 ลบด้วยอายุของคุณ ดังนั้นหากคุณอายุ 40 คุณควรถือไว้60%ของพอร์ตการลงทุนของคุณในหุ้น
ฉันควรมีหุ้นกี่ตัวด้วยเงิน 20k?
หากพอร์ตโฟลิโอของคุณน้อยกว่า $20,000 ให้ถือไว้ไม่เกิน 3 หุ้น. และสิ่งพิมพ์สนับสนุนให้นักลงทุนมีหุ้นไม่เกิน 5 ตัว แม้ว่าคุณจะลงทุนสูงถึง 200,000 ดอลลาร์ก็ตาม พอร์ตโฟลิโอสูงถึง $1,000,000 อาจมีมากถึงสิบตำแหน่ง แต่ไม่เกินนั้น
กหุ้นเพนนีโดยทั่วไปหมายถึงหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่ซื้อขายในราคาต่ำกว่า 5 ดอลลาร์ต่อหุ้น
หุ้นเพนนีคือบริษัทมหาชนที่มีราคาหุ้นปัจจุบันอยู่ที่ $1.00 หรือน้อยกว่า
ตัวเลือกการโทรให้สิทธิแก่ผู้ถือในการซื้อหุ้นของบริษัทจำนวน 100 หุ้นในราคาเฉพาะที่เรียกว่าราคาใช้สิทธิ (ราคาใช้สิทธิ) จนถึงวันกำหนดซึ่งเรียกว่าวันหมดอายุ
เบิร์กเชียร์ แฮธาเวย์ อิงค์
Berkshire Hathaway ซึ่งเป็นกลุ่มบริษัทในเครือที่นำโดยนักลงทุนระดับตำนานอย่าง Warren Buffett มีหุ้นที่แพงที่สุดในโลก โดยมีการซื้อขายหุ้นมากกว่า 400,000 ดอลลาร์ต่อหุ้น มูลค่าตลาดของ Berkshire Hathaway อยู่ที่ 640,000 ล้านดอลลาร์ ทำให้เป็นหนึ่งในบริษัทยักษ์ใหญ่ของโลก
| บริษัท | ภาค | ความเป็นเจ้าของ % |
|---|---|---|
| ซีทีบี อิงค์ | สินค้าทุน | 100% |
| แดรี่ควีน | อาหารและเครื่องดื่ม | 99% |
| ดูราเซลล์ | ผลิตภัณฑ์ในครัวเรือน | 100% |
| บริษัท Ebby Halliday | อสังหาริมทรัพย์ | 100% |
วอร์เรน บัฟเฟตต์อธิบายไม่ลงทุนในเทสลาแม้ว่า Elon Musk จะคอยกระตุ้นก็ตาม
ด้วย 100 หุ้นเหล่านี้ คุณสามารถใช้ตัวเลือกเพื่อเพิ่มศักยภาพรายได้ของคุณ คุณสามารถ "เขียน" หรือขายตัวเลือกการโทรที่ให้สิทธิ์แก่ผู้ซื้อ - แต่ไม่ใช่ข้อผูกมัด - ในการซื้อหุ้นของคุณในอนาคต (วันหมดอายุ) ในราคาที่คุณเลือก
ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ถือหุ้น 100 หุ้นของหุ้น Tesla (TSLA) ในพอร์ตการลงทุนกล่าวกันว่ายาว 100 หุ้น นักลงทุนรายนี้ได้ชำระค่าหุ้นเต็มจำนวนแล้ว
