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Paylib bouscule le monde du paiement en ligne, mais peut-il vraiment détrôner les géants comme PayPal ? Notre équipe a mis cette app made in France à l’épreuve pour vous. Sécurité, rapidité, facilité d’utilisation : découvrez si Paylib est à la hauteur de ses promesses. De l’envoi d’argent instantané aux achats en ligne, plongez dans notre analyse complète. Fonctionnalités innovantes, avis clients, avantages et inconvénients : tout ce que vous devez savoir avant d’adopter (ou non) cette solution de paiement moderne. Paylib va-t-il révolutionner vos habitudes financières ? La réponse dans notre test exclusif !
Notre avis sur Paylib en résumé 🤔
Notre avis sur Paylib est positif.
Les capacités offertes par Paylib sont résolument innovantes. Cette application permet d’effectuer des paiements en ligne et en magasin de manière rapide et sécurisée directement depuis un smartphone en utilisant l’application mobile de votre propre banque (traditionnelle ou en ligne).
Concernant les frais, l’application Paylib est directement connectée à votre banque et n’entraîne aucun coût supplémentaire pour l’utilisateur, se distinguant ainsi d’autres services de paiement qui peuvent appliquer des frais élevés pour certaines opérations ou options.
Le service client de Paylib mérite également d’être mentionné pour sa réactivité et son efficacité. L’équipe d’assistance est prompte à apporter des solutions et à répondre clairement aux interrogations des utilisateurs.
L’application Paylib est bien pensée, avec une interface qui privilégie l’ergonomie et la facilité d’utilisation. La navigation est aisée, et les différentes fonctionnalités sont facilement accessibles.
L’aspect intuitif de Paylib constitue l’un de ses principaux avantages. L’application a été conçue pour être accessible à tous, quel que soit le niveau de familiarité avec les technologies. Les étapes pour réaliser un paiement sont claires et bien guidées, rendant l’ensemble du processus à la fois fluide et rapide.
Cependant, nous ne pouvons pas négliger les avis des clients qui sont plutôt négatifs. Même si ces avis concernent pour la plupart des problèmes d’incompréhension du fonctionnement de l’application, nous devons noter que plus de 80% des avis des clients sont négatifs.
Après plusieurs années d’utilisation de Paylib, voici selon nous les principaux avantages et inconvénients de cette application :
✅ Les avantages de Paylib
- Interface intuitive et simple : l’inscription et l’association de votre compte bancaire sont rapides, vous permettant de commencer à effectuer des paiements en quelques instants.
- Transactions rapides : vos paiements sont effectués presque instantanément. Une fois validé, le montant est immédiatement transféré sur le compte du bénéficiaire.
- Sécurité accrue : Paylib applique des mesures de sécurité avancées pour protéger vos informations lors des transactions. Le chiffrement des données personnelles et bancaires contribue à minimiser les risques de fraude.
- Acceptation étendue : de plus en plus de commerçants en ligne acceptent Paylib comme mode de paiement.
- Paiements entre particuliers : Paylib simplifie les paiements entre amis ou proches, notamment pour le remboursem*nt ou le partage de frais. Il vous suffit de disposer du numéro de téléphone ou de l’adresse e-mail associés au compte Paylib du destinataire.
- Intégration avec services bancaires : Paylib s’intègre facilement avec d’autres services bancaires, vous permettant par exemple de consulter votre solde ou vos transactions, pour une gestion complète de vos finances.
- Suivi des dépenses : Paylib vous aide à mieux gérer votre budget en offrant un accès facile à l’historique de vos paiements, vous permettant de suivre et de contrôler vos dépenses de manière efficace.
❌ Les inconvénients de Paylib
- Disponibilité restreinte : toutes les banques ou institutions financières ne proposent pas Paylib. Par conséquent, certains utilisateurs peuvent ne pas avoir accès à ce mode de paiement.
- Acceptation partielle : bien que de plus en plus de commerçants adoptent Paylib, il peut encore y avoir des sites en ligne qui n’acceptent pas cette méthode de paiement, ce qui peut limiter son utilisation dans certaines situations.
- Dépendance bancaire : pour utiliser Paylib, il est nécessaire d’avoir un compte dans une banque partenaire de ce service. Cela peut poser des limites, notamment si votre banque ne propose pas Paylib ou si vous souhaitez l’utiliser avec plusieurs comptes.
- Limitations sur les transferts : Paylib peut imposer des plafonds sur les montants que vous pouvez transférer, que ce soit par transaction ou sur une période donnée. Ces limites varient selon les banques et le niveau de vérification de votre compte.
- Dépendance à la connectivité : L’utilisation de Paylib nécessite un accès à Internet ou un smartphone, ce qui peut être contraignant si vous êtes hors ligne ou si vous ne disposez pas d’appareil mobile.
- Possibles frais supplémentaires : Certaines banques peuvent appliquer des frais pour l’utilisation de Paylib ou pour certaines transactions.
Comment fonctionne l’application Paylib ?
En tant qu’utilisateur de Paylib, que vous souhaitez particulier, professionnel ou commerçant, même si le fonctionnement est simple, il existe certaines choses à connaître.
Comment faire un Paylib ?
Pour envoyer de l’argent à une autre personne, commencez par entrer le numéro de téléphone du destinataire. Alternativement, vous pouvez aussi réaliser un virement en utilisant une adresse email directement depuis l’application Paylib.
Concrètement, pour transférer de l’argent avec Paylib :
- Ouvrez votre application mobile Paylib.
- Connectez-vous avec vos identifiants.
- Depuis l’écran d’accueil, sélectionnez l’option «Effectuer un paiement.»
- Choisissez le destinataire (à partir de votre répertoire téléphonique ou en saisissant une adresse email).
- Entrez le montant à transférer (vous pouvez également ajouter un commentaire).
- Validez le paiement.
- Une fois que vous avez cliqué sur «Confirmer,» vous recevrez une notification confirmant l’exécution du paiement.
Comment payer avec Paylib ?
Pour régler un achat chez un commerçant avec Paylib, suivez ces étapes :
- Le commerçant vous fournit un numéro de téléphone pour effectuer le paiement.
- Ouvrez l’application mobile de votre banque.
- Connectez-vous en entrant vos identifiants.
- Sur le tableau de bord, sélectionnez l’option «Paylib entre amis».
- Entrez le numéro de téléphone fourni par le commerçant.
- Indiquez le montant à payer.
- Cliquez sur «Valider» pour finaliser la transaction.
Le commerçant recevra immédiatement un SMS de confirmation, incluant le montant payé et votre nom.
Comment activer la fonctionnalité Paylib ?
Pour activer le service Paylib avec votre banque, suivez les étapes suivantes via l’application mobile de votre banque :
- Commencez par vous inscrire sur l’application mobile Paylib ou via le site web.
- Ensuite, ouvrez l’application mobile de votre banque et connectez-vous.
- Accédez à la section «virements» ou appuyez sur «Plus.»
- Sélectionnez l’option «Paylib entre amis.»
- Entrez le montant que vous souhaitez envoyer.
- Sélectionnez le compte à débiter.
- Appuyez sur «Vers votre ami avec Paylib.»
- Choisissez le contact dans votre répertoire.
- Cliquez sur «Continuer.»
- Finalisez en validant le transfert.
Combien de temps pour recevoir un Paylib ?
Le délai pour recevoir un Paylib dépend de plusieurs facteurs.
Si le bénéficiaire a déjà activé Paylib et que sa banque supporte le service de virement instantané, le transfert peut être effectué en seulement 10 secondes.
Cependant, si la banque du bénéficiaire ne prend pas en charge les virements instantanés ou si Paylib n’est pas encore activé, la réception des fonds peut prendre jusqu’à 3 jours ouvrés.
💡 Dans le cas où le bénéficiaire n’a pas activé Paylib, il dispose de 7 jours pour récupérer les fonds en saisissant son IBAN sur le site de Paylib. Une fois cette étape effectuée, l’argent sera crédité sur son compte bancaire sous 2 à 3 jours supplémentaires
Est-il possible d’annuler un Paylib ?
Étant donné que le transfert de fonds via Paylib est instantané, il n’est pas possible d’annuler un paiement. Il est donc crucial de vérifier attentivement les informations saisies avant de valider la transaction pour éviter toute erreur.
Notre avis sur le fonctionnement de Paylib
Notre avis sur le fonctionnement de Paylib est positif. Même si Paylib n’est pas compatible avec les meilleures néo-banques et les meilleures banques en ligne, nous devons avouer que cette fonctionnalité facilite le transfert d’argent rapide, là où auparavant il fallait parfois attendre 48 heures avant de le destinataire reçoive l’argent envoyé, avec Paylib la réception est instantanée.
Cependant, en tant qu’utilisateur vous devrez rester vigilant. En cas d’erreur de destinataire, il vous sera impossible de revenir en arrière. Alors même si le processus d’envoi d’argent est rapide, prenez le temps de bien vérifier les informations avant de valider l’envoi.
Liste des banques partenaires Paylib
Voici une liste des établissem*nts bancaires qui collaborent avec Paylib en 2024 :
- Banque Populaire
- BNP Paribas
- BRED
- Caisse d’Épargne
- CIC
- Crédit Agricole
- Crédit Coopératif
- Crédit Maritime
- Crédit Mutuel
- Crédit Mutuel de Bretagne
- Crédit Mutuel du Sud-Ouest
- Fortuneo banque
- Hello bank
- La Banque Postale
- LCL
- Monabanq
- SBE
- Société Générale
↪️ Voir la liste complète des banques proposant Paylib.
Paylib fiable ou arnaque ? Notre avis
Grâce à des protocoles de sécurité avancés, y compris le cryptage des données et une authentification renforcée, Paylib assure un niveau élevé de protection lors des transactions.
Paylib bénéficie également des mêmes garanties que celles associées aux cartes bancaires. Consultez notre classem*nt des meilleures cartes bancaires pour en savoir davantage à ce sujet.
Cependant, comme pour tout service de paiement, il existe des risques d’arnaques, principalement sur des plateformes de petites annonces. Les escrocs utilisent parfois le nom de Paylib pour du phishing ou pour des paiements frauduleux sans contrepartie.
Selon nous, Paylib est un service fiable lorsqu’il est utilisé correctement et dans un environnement sécurisé, mais la prudence est de mise pour éviter les arnaques
Avis sur le service client de Paylib
Notre avis sur le service client de Paylib est positif. Le service client est disponible, réactif et arrangeant.
Cependant, si le problème concerne un transfert d’argent ou un paiement, il faudra contacter directement le service client de votre banque.
Comment contacter Paylib en 2024 ?
Si vous rencontrez un souci avec votre application Paylib, vous pouvez joindre le service client en appelant le 01 80 87 32 61 ou en utilisant la section «contactez-nous» disponible sur leur site internet.
L’avis des clients de Paylib
Avec une note de 1.3/5 sur TrustPilot sur plus de 200 avis, nous constatons que l’avis des clients sur Paylib est négatif.
Nous remarquons toutefois, que la plupart des avis négatifs concernent des incompréhensions des utilisateurs sur le fonctionnement de l’application. Les avis des clients sur les plateformes concurrentes comme Paypal ou encore Wise sont également négatifs.
Les avis positifs sur Paylib
Sur la plateforme TrustPilot, le peu d’avis positifs soulignent la facilité du transfert d’argent et la rapidité des transactions. Voici quelques exemples :
Les avis négatifs sur Paylib
88% des avis client sur Paylib sont des avis négatifs sur la plateforme TrustPilot. Ces avis négatifs soulèvent des problèmes de non réception des virements, des problèmes de double prélèvement ou simplement une application mobile qui ne fonctionne pas. Ci-dessous quelques exemple d’avis négatifs :
Notons que Paylib prend le temps de répondre aux avis (positifs comme négatifs) et propose toujours une solution personnalisée à chaque client, ce qui est plutôt positif.
FAQ – Questions fréquentes sur Paylib
Quelle est la différence entre Apple pay et Paylib ?
Apple Pay est un service de paiement mobile proposé par Apple, compatible uniquement avec les appareils de la marque. Il permet de payer en magasin via la technologie NFC, ainsi qu’en ligne et dans les applications. Paylib, en revanche, est une solution développée par des banques françaises, fonctionnant via leurs applications mobiles. Paylib permet les paiements en ligne, en magasin, et entre particuliers, sans être limité à un écosystème spécifique comme celui d’Apple.
Quelle est la différence entre Paypal et Paylib ?
PayPal est une plateforme de paiement en ligne accessible dans le monde entier, permettant de payer, envoyer de l’argent, et accepter des paiements, souvent moyennant des frais pour certaines transactions. Paylib, principalement utilisé en France, est intégré aux applications bancaires partenaires et se concentre sur les paiements en euros entre particuliers, sans frais supplémentaires pour l’utilisateur.
Où trouver le code de validation Paylib ?
Le code de validation Paylib vous est envoyé par SMS au numéro de téléphone mobile que vous avez associé à votre compte Paylib. Ce code est requis lors de l’inscription ou pour valider une transaction, et vous devez donc vous assurer que votre téléphone est bien connecté pour le recevoir.
Comment donner son paylib ?
Pour transmettre votre Paylib à quelqu’un, vous n’avez qu’à fournir votre numéro de téléphone ou l’adresse e-mail associés à votre compte Paylib. Le destinataire pourra alors utiliser ces informations pour vous envoyer de l’argent via son application bancaire.
Est-ce que paylib est gratuit ?
Paylib est gratuit pour ses utilisateurs puisqu’il est intégré directement dans les applications des banques partenaires. Aucune charge supplémentaire n’est appliquée pour l’utilisation de Paylib, que ce soit pour effectuer des paiements ou des transferts d’argent entre particuliers. Cependant, il est prudent de vérifier les conditions spécifiques de votre banque pour éviter toute surprise.
