iBonds-ETFs einfach erklärt | Das taugen die Laufzeit-ETFs (2024)

FAQs

IBonds-ETFs einfach erklärt | Das taugen die Laufzeit-ETFs? ›

iBonds-ETFs haben eine feste Laufzeit und werden am Ende dieser Laufzeit liquidiert. Das Guthaben wird am Ende der Laufzeit an die Anteilsinhaber zurückgezahlt. Da das Laufzeitende von iBonds-ETFs festgelegt ist, investieren Anlegerinnen und Anleger nur in Anleihen mit einer entsprechenden maximalen Laufzeit.

iBonds sind eine Reihe von Anleihen-ETFs, die der Anbieter iShares im Sommer 2023 auf dem Markt gebracht hat. Das Besondere: Die ETFs haben wie einzelne Anleihen eine feste Laufzeit. Dazu investieren sie nur in Anleihen mit der nahezu selben Restlaufzeit und halten diese bis zur Fälligkeit.

Du solltest deine ETF-Anteile über lange Zeiträume halten – also mindestens fünfzehn, wenn nicht sogar 20 Jahre. Das ist eine gängige Anlageempfehlung.

Langfristig hat der MSCI World in den letzten 50 Jahren eine durchschnittliche Rendite von 7,01% pro Jahr erzielt. Ganz egal, wann ihr in den letzten 50 Jahren in investiert hättet. Bei einer Haltedauer von 20 Jahren, hättet ihr mindestens eine Rendite von 2,50% pro Jahr gemacht.

Der iShares iBonds Dec 2028 Term $ Corp UCITS ETF (Dist) schüttet vierteljährlich aus. Laut Ausschüttungspolitik soll der ETF immer in folgenden Monaten ausschütten: März, Juni, September, Dezember.

Sind iBonds eine sichere Geldanlage? Grundsätzlich ist das Prinzip der iBonds nicht schlecht. Denn sie ermöglichen es Dir, schon mit kleinen Summen über einen festen Zeitraum breit gestreut in eine Vielzahl von Anleihen zu investieren.

ETFs sind sicher

Das bedeutet: Ihre Anteile werden getrennt vom Vermögen der Fondsgesellschaft aufbewahrt. Falls die Bank, bei der Sie das Depot führen, oder die Fondsgesellschaft, die Ihren Fond verwaltet, zahlungsunfähig werden sollten, sind Ihre ETF-Anteile nicht davon betroffen.

Wenn Du einen ETF-Entnahmeplan einrichtest, musst Du Dich zunächst entscheiden, wie viel Geld Du wann erhalten willst. Du kannst Dir Geld monatlich auszahlen lassen, aber auch nur alle drei Monate oder vielleicht auch nur einmal im Jahr. Oft verlangen Banken oder Broker pro Auszahlung eine prozentuale Gebühr.

Die Empfehlung liegt bei 10 bis 20 Prozent des Nettoeinkommens, vor allem, wenn bereits ein finanzielles Polster vorhanden ist und keine Schulden bestehen. Für einen ETF Sparplan ist ein Depot nötig; empfehlenswerte Anbieter sind zum Beispiel Trade Republic, Scalable Capital, ING Depot, Finanzen.net Zero und die DKB.

ETF-Schließungen sind an den Finanzmärkten nicht unüblich und kommen für Anleger:innen nicht unerwartet, da sie angekündigt werden müssen. Das investierte Geld wird je nach Art der Schließung – Liquidierung oder Fusion – ausbezahlt oder gegen Anteile des aufnehmenden ETFs getauscht.

Kann man mit ETFs Millionär werden? ›

Legt ihr monatlich einen bestimmten Geldbetrag in ein weltweites ETF-Portfolio mit einer Durchschnittsrendite von 6 Prozent an, könntet ihr im Alter sogar Millionär werden – zumindest laut der Studie des Vermögensverwalters Growney.

Wenn Sie also wissen, dass Sie das Geld zu einem bestimmten Zeitpunkt brauchen, bereiten Sie sich langfristig vor! Drei bis fünf Jahre vor diesem Zeitpunkt sollten Sie die Risiken in ihrer Anlage reduzieren. Dabei gilt: Je mehr Risiko Sie eingegangen sind, desto besser und eher sollten Sie Ihren „Ausstieg“ vorbereiten.

Finanztest empfiehlt MSCI-World-ETF als die Basisanlage für den Risikobaustein im Portfolio. Da lohnt es sich, genauer hinzuschauen, welche Aktien und Branchen im Index enthalten sind, welches Risiko Anlegende eingehen oder wie die Renditen in der Vergangenheit aussahen.

iBonds-ETFs haben eine feste Laufzeit und werden am Ende dieser Laufzeit liquidiert. Das Guthaben wird am Ende der Laufzeit an die Anteilsinhaber zurückgezahlt. Da das Laufzeitende von iBonds-ETFs festgelegt ist, investieren Anlegerinnen und Anleger nur in Anleihen mit einer entsprechenden maximalen Laufzeit.

iBonds können wie eine Aktie oder ein ETF gekauft und verkauft werden und bieten somit die Flexibilität, während der Laufzeit ein- und auszusteigen. iBonds bieten ein diversifiziertes Portfolio von Anleihen einer gewünschten Anlageklasse, das Anleger in einer einzigen Transaktion erwerben können.

iBonds ETFs von iShares sind neue innovative Anleihen-ETFs mit festem Fälligkeitsdatum. Ein iBond ETF hält einen diversifizierten Korb von Anleihen mit ähnlichen Fälligkeitsterminen und schüttet bei Fälligkeit des Fonds am Ende des angegebenen Fälligkeitsjahres eine Schlussauszahlung aus.

Wie kann ich mein ETF Depot kündigen? Das Wichtigste zuerst: Eine Kündigung deines Wertpapierdepots ist jederzeit möglich. In der Regel gibt es keine Kündigungsfristen wie bei anderen Verträgen. Um auf Nummer sicher zu gehen, solltest du aber im Vertrag deines Brokers nachsehen, was dazu vermerkt wurde.

Wenn Du einen ETF-Entnahmeplan einrichtest, musst Du Dich zunächst entscheiden, wie viel Geld Du wann erhalten willst. Du kannst Dir Geld monatlich auszahlen lassen, aber auch nur alle drei Monate oder vielleicht auch nur einmal im Jahr. Oft verlangen Banken oder Broker pro Auszahlung eine prozentuale Gebühr.

Die durchschnittliche Rendite eines ETFs auf einen breiten Marktindex für eine Periode von 10 Jahren war in den letzten 50 Jahren 8,36% pro Jahr. D.h. eine Investitionssumme von 10.000 EUR wäre im Durchschnitt nach 10 Jahren auf 22.320 EUR angestiegen.