ETF Indexfonds 7 Unterschiede zum cleveren Investment - Tradesforwealth (2024)

Was ist ein ETF?

ETF Indexfonds – was eignet sich besser? Hier unsere Antwort:

Exchange-Traded Funds oder ETF’s sind ein Pool von Wertpapieren, die wie normale Aktien an der Börse gehandelt werden.

ETFs bilden den Index ab, mit dem sie verbunden sind. Dementsprechend bewegt sich der ETF im Einklang mit dem Index. Fällt der Index, so fällt auch der ETF und umgekehrt. ETFs werden an der Börse gehandelt und können täglich je nach Nachfrage aufgelegt und aufgelöst werden.

Die beiden gängigsten Methoden für den Handel mit ETFs sind:

Marktaufträge – Der Anleger platziert einen Auftrag zum Kauf oder Verkauf von ETFs zum besten verfügbaren Preis am Markt. Der Auftrag wird mit dem besten verfügbaren Preis abgeglichen und ausgeführt. Manchmal kann der beste verfügbare Preis höher sein und der Anleger zahlt am Ende mehr als beabsichtigt. Dies ist der einzige Nachteil dieser Handelsmethode.

Limit-Order – Die Limit-Order-Methode ermöglicht es dem Anleger, ETFs zu oder unter einem bestimmten Preis zu kaufen. In ähnlicher Weise kann der Anleger zu einem bestimmten Preis oder über einem bestimmten Preis verkaufen. Auf diese Weise hat der Anleger die Kontrolle über den Mindestpreis, zu dem er verkauft, und den Höchstpreis, zu dem er kauft. Der einzige Nachteil dieser Methode ist, dass es länger als üblich dauern kann, bis der Markt den gewünschten Preis erreicht.

Arten von ETF’s

Es gibt eine Reihe von ETFs, von denen jeder mit einem anderen Anlageschwerpunkt geschaffen wurde. Hier sind die gängigsten ETFs:

• Diversifizierte passive Aktien-ETFs – Diese ETFs spiegeln die Performance von weit verbreiteten Aktienmarkt-Benchmarks wie dem S&P 500 und dem Dow Jones Industrial Average oder dem DAX etc. wider.
• Passive Nischen-Aktien-ETFs – Diese ETFs spiegeln die Performance der Sektorenuntergruppen der großen Indizes wider. Dies ermöglicht dem Anleger ein gezieltes Engagement in seinen Portfolios.
• Aktive Aktien-ETFs – Dieser ETF ermöglicht es den Fondsmanagern, bestimmte Aktien aus dem Index auszuwählen, anstatt den gesamten Index abzubilden. Dieser ETF hat das Potenzial, den Markt zu übertreffen, ist aber auch riskanter als das Original, welches den ganzen Index nachbidet.
• Fixed Income ETFs – Diese ETFs konzentrieren sich auf Anleihen statt auf Aktien. Diese Arten von ETFs haben einen geringen Umsatz, aber eine stabile Performance.

Eigentlich gibt es ETF’s zu allen Anlageklassen!

Wie wählt man den richtigen ETF aus?

Bei der Auswahl des für Sie als Anleger geeigneten ETF sollten Sie einige wichtige Faktoren beachten:

• Preisniveau der Vermögenswerte – Der Wert der zugrunde liegenden Vermögenswerte.
• Handelsaktivität – Es ist sehr wichtig, die Nachfrage (also die Liquidität) nach dem ETF, den Sie kaufen, zu überprüfen.
• Zugrundeliegender Index – Der Index, dem der ETF folgt, sollte Ihren Anlagebedürfnissen als Anleger entsprechen.

Zusätzlich zu den oben genannten Faktoren sollten Sie als Anleger zunächst Ihr Anlageziel ermitteln und dann nach den Faktoren suchen, die Ihren Investitionsanforderungen entsprechen, um das Beste aus Ihrer Investition herauszuholen. Die Investition in die besten ETFs ist eine der einfachsten und sichersten Anlagemöglichkeiten.

Was ist ein Indexfonds?

Indexfonds ist ein Portfolio von Aktien, die so zusammengestellt sind, dass sie die Komponenten eines Finanzmarktindexes (z. B. S&P 500) abbilden.

Indexfonds bilden die Wertentwicklung einer großen Gruppe von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Währungen oder Rohstoffen ab. Auf dem Markt gibt es Indizes für jede Art von Vermögenswerten, z. B. für Large-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, Junk-Bonds und Fremdwährungen. Die Manager von Indexfonds stellen ihre Portfolios so zusammen, dass sie die Rendite des gewählten Index abbilden.

Die Wahl der Gewichtungsstrategien bei der Gestaltung des Portfolios für den Index hat einen großen Einfluss auf die Performance des Fonds. Es gibt mehrere Gewichtungsstrategien, die von Indexfondsmanagern verwendet werden:

• Preisgewichteter Index – Bei dieser Methode wird der Marktpreis jedes Vermögenswerts als Hauptfaktor für die Zusammenstellung des Portfolios verwendet. Vermögenswerte mit höheren Preisen haben einen größeren Anteil am Gesamtfonds, und Vermögenswerte mit niedrigeren Preisen haben einen kleineren Anteil am Fonds. Ein Beispiel für einen preisgewichteten Index ist der Dow Jones Industrial Average (DJIA). Ein preisgewichteter Indexfonds muss regelmäßig aktualisiert werden, da sich die Marktpreise täglich ändern.
• Marktkapitalisierungsgewichteter Index – Bei dieser Gewichtungsstrategie wird die Marktkapitalisierung eines jeden Vermögenswerts als wichtigster Faktor bei der Zusammenstellung des Fonds verwendet. Der Anteil eines jeden Unternehmens wird durch seine Marktkapitalisierung bestimmt. Ein Beispiel für einen nach Marktkapitalisierung gewichteten Index ist der S&P 500. Dieser Indexfonds muss nicht regelmäßig aktualisiert werden. Oft sind es jedoch die Unternehmen mit großer Marktkapitalisierung, die die Gesamtperformance des Fonds bestimmen.
• Equal Weight Index – Bei dieser Methode wird jeder Wert, den er abbildet, gleich gewichtet. Dieser Indexfonds ist ein getreues Spiegelbild der Unternehmen, die er abbildet, da kein einzelnes Unternehmen die Gesamtperformance des Fonds überschatten kann.

Arten von Indexfonds

Einige der gängigsten Kategorien von Indexfonds sind:

• Broad Market Index Funds – Diese Art von Indexfonds bildet die Wertentwicklung eines gesamten Marktes ab, z. B. des Währungsmarktes.
• Aktienindexfonds – Diese Art von Indexfonds bildet bestimmte Aktienindizes ab, z. B. den S&P 500
• Rentenindexfonds – Diese Art von Indexfonds bildet die Wertentwicklung bestimmter Arten von Anleihen ab.
• Ausgewogene Indexfonds – Diese Art von Indexfonds umfasst mehrere Anlageklassen. Z.B. Anleihen und Währungen.
• Sektorindexfonds – Diese Art von Indexfonds umfasst Unternehmen eines bestimmten Industriesektors. Ein Index für erneuerbare Energien würde z. B. Unternehmen kaufen, die zum Markt für erneuerbare Energien im S&P 500 Index gehören.
• Dividenden-Indexfonds – Diese Art von Indexfonds enthält Aktien von Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen.

Wie wählt man den richtigen Indexfonds?

Eines sollten Sie als Anleger immer im Hinterkopf behalten: Ihre Anlageziele. Ihr Anlageziel ist z. B. ein regelmäßiges Einkommen oder langfristiges Wachstum. Sobald Sie Ihr Anlageziel ermittelt haben, können Sie es mit der richtigen Art von Indexfonds in Einklang bringen.

ETF VS INDEXFONDS

ETFs und Indexfonds bieten beide ein diversifiziertes Portfolio. Ein ETF und ein Indexfonds, die den S&P 500 abbilden, bieten Ihnen beispielsweise ein Engagement im gesamten Index. Bei beiden investieren Sie passiv!

1. Investitionsanforderung

ETF- Der Betrag, der für den Kauf eines ETF erforderlich ist, ist so niedrig wie der Preis für einen Anteil. ETFs erfordern ein sehr geringes Kapital, um mit der Investition zu beginnen.

Indexfonds – Indexfonds haben einen festen Betrag, den ein Anleger investieren muss, und bei einigen Aktien- und Forex-Brokern ist dieser Betrag sehr hoch. Laut der Unternehmenswebsite von Vanguard beträgt die Mindestanlage für einen Indexfonds 3000 $.

2. Handelsmethode

ETF- ETFs können genau wie Aktien den ganzen Tag über gehandelt werden. Ihr Handel beginnt mit der Markteröffnung und wird bis zum Börsenschluss fortgesetzt. ETFs sind eine hervorragende Anlagequelle für das Daytrading.

Indexfonds – Indexfonds werden am Ende des Tages zum festgelegten Preis gekauft und verkauft. Für langfristige Anleger ist dies eine gute Option.

3. Steuervorteil

ETF- Die Kapitalertragssteuer fällt an, wenn Sie einen ETF verkaufen, und Sie müssen dann bezahlen.

Indexfonds – Im Falle eines Indexfonds fällt die Kapitalertragssteuer auch dann an, wenn Sie Ihren Index nicht verkauft haben. Wenn der Fondsmanager einige Wertpapiere verkauft, um sie gegen Bargeld für einen Teil der Fondsinhaber einzutauschen, fällt die Kapitalertragssteuer an. Der Kapitalgewinn wird unter allen Indexfondsinhabern aufgeteilt, und die Kapitalertragssteuer gilt auch für alle.

4. Verkauf der Fonds

ETF – ETFs können den ganzen Tag über den Broker einfach ge- und verkauft werden. Anleger können leicht mit ETFs handeln.

Indexfonds – Indexfonds werden über den Fondsmanager gekauft und verkauft. Es ist ein vergleichsweise längerer Prozess.

5. Liquidität

ETF- ETFs werden genau wie Aktien gehandelt und sind sehr liquide.

Indexfonds – Indexfondstransaktionen werden nach Börsenschluss in großen Stückelungen durchgeführt.

6. Preis der Wertpapiere

ETF- Bei ETFs kennen die Anleger den genauen Aktienkurs der Wertpapiere, die sie kaufen.

Indexfonds – Die Anleger kaufen in der Regel einen bestimmten Dollarbetrag des Fonds. Der tatsächliche Preis der Wertpapiere innerhalb dieses Fonds ist zum Zeitpunkt der Investition nicht bekannt. Der Fondsinhaber kann den genauen Preis erst am Ende des Tages erfahren.

7. Kosten

ETF – ETFs sind weniger kostspielig als Investmentfonds. Da ETFs wie Aktien gehandelt werden, zahlen Sie als Anleger eine Provision für den Kauf und Verkauf.

Indexfonds – Indexfondsmanager berechnen einen Pauschalbetrag für ihre Dienstleistungen.

Wie groß ist der Markt für ETFs und Indexfonds?

ETF

Wichtigste Erkenntnisse:

Wert des von börsengehandelten Fonds weltweit verwalteten Vermögens: 9.6 tr USD

Anzahl von ETF’s weltweit: 8’754

Der SPDR S&P 500 ist der grösste ETF der Welt gemessen an der Marktkapitalisierung:

365.7 bn USD

Nachstehend finden Sie ein Diagramm, das auf der Marktkapitalisierung der größten börsengehandelten Fonds (ETFs) basiert:

Index Fonds

Laut Statista sind Indexfonds ein riesiger Markt mit den folgenden Statistiken:

Von Investmentfonds verwaltetes Vermögen in den USA – $32,33 Billionen
Gesamtes Nettovermögen der offenen Indexfonds – $63,1 Billionen

ETF oder Indexfonds – Rentabilität

Als Anleger sollten Sie bedenken, dass es keine Möglichkeit gibt, vorherzusagen, wie sich Ihre Investitionen in Indexfonds und börsengehandelte Fonds auszahlen werden oder wie viel Rendite Sie für Ihre Investition erhalten werden. Das Einzige, was Sie kontrollieren und wissen können, sind die zugrunde liegenden Wertpapiere, die sie widerspiegeln. Am besten ist es, einen Indexfonds/ETF auszuwählen, der das von Ihnen gewünschte Renditepotenzial für Ihr Portfolio bietet.

Indexfonds weisen über längere Zeiträume tendenziell höhere Renditen auf. Der Grund dafür ist, dass Indexfonds eine bestimmte Gruppe von Anlagen nachbilden und danach streben, die gleichen Renditen wie diese zu erzielen. Indexfonds-Anleger benötigen keine eingehenden Analysen und detaillierten Recherchen, da der Indexfonds die gleichen Unternehmen auswählt wie der Index, dem er folgt.

Renditen und Gewinne aus Anlagen in bETF’s ergeben sich aus einer Kombination von Kapitalgewinnen – einem Anstieg des Kurses der Aktien, die Ihr börsengehandelter Fonds besitzt – und jährlichen und monatlichen Dividenden, die von denselben Unternehmen ausgeschüttet werden.

Fazit

ETFs und Indexfonds sind beide sehr brauchbare und gute Investitionen. Wie bei jedem Finanzinstrument ist es sehr schwierig, die Höhe des Gewinns vorherzusagen, den beide erzielen werden. Beide haben ihre eigenen Kategorien, die mit Blick auf die unterschiedlichen Anlageziele der Anleger entwickelt wurden. Der beste Ansatz besteht darin, den Typ mit Ihrem Anlageziel abzustimmen und Ihr Geld zu investieren.