Dukascopy Avis 2024 – Broker Fiable ou Arnaque ? (2024)

Dukascopy Avis : Courtier en ligne ECN basé en Suisse, Dukascopy est régulé par la FINMA, la FCMC et la FSA (Financial Services Agency). Il permet aux traders d’accéder à de nombreuses places boursières, cela via les plateformes MT4 et JForex. Ce broker propose une excellente offre en matière de CFD sur actions avec des commissions compétitives. Globalement, l’avis Dukascopy des experts TraderFrancophone et des clients de ce broker est positif. Alors, peut-on faire confiance à Dukascopy ? OUI.

Qui est Dukascopy ?

Dukascopy est un groupe financier suisse fondé par le Dr Andre Duka et Veronika Duka. Bien que ce soit en 2004 que les activités du broker démarrent effectivement, le projet est lancé en 1998 par Dukascopy Trading Technologies Corp.

À la base de cette initiative, un groupe de physiciens avec une ambition: utiliser des outils statistiques et économiques de pointe pour la création et le développement de systèmes financiers complexes. C’est en 2004, après des années de travail, que les activités de trading peuvent démarrer pour cet opérateur.

Dukascopy trading propose des solutions technologiques dernier cri à l’industrie de la finance. C’est dans ce cadre que la SWFX-Swiss FX Marketplace est lancée en 2006. Continuant dans sa lancée, Dukascopy sollicite une licence bancaire en 2009 et l’obtient une année plus tard. Celle-ci est délivrée par l’Autorité fédérale suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA).

En 2011, une nouvelle filiale intègre le portefeuille du groupe: Dukascopy Europe IBS AS. Détenue à 100 % par la banque Dukascopy SA, Dukascopy Europe est la société en charge de l’activité de trading de façon spécifique dans le groupe. Elle est basée en Lettonie, précisément à Riga.

Toujours dans le secteur du trading, le groupe Dukascopy est aussi présent au Japon, avec sa filiale Dukascopy Japan, après l’acquisition de Alpari Japan. Le groupe Dukascopy compte selon ses chiffres près de 300 employés avec des bureaux à Genève, Zurich, Kiev, Tokyo, Hong Kong, et Kuala Lumpur.

Dukascopy en Quelques Chiffres Clés

Pour faire d’emblée un résumé de cet avis Dukascopy, voici un tableau synthétique qui permet de présenter les chiffres et informations clés relatives à ce courtier en ligne.

Dukascopy : Courtier Market Maker ou ECN ?

Dukascopy bank agit dans l’industrie du trading comme un ECN broker. Sur sa propre place de marché SWFX, Dukascopy arrive à mettre en relation les clients directement avec les offreurs de liquidité, grâce aux réseaux des institutions financières qui y sont connectées: Commerzbank, Nomura, Currenex, Deutsche Bank, JP Morgan, UBS, Goldman Sachs, Hotstpot, Morgan Stanley.

De plus, on constate dans le cadre de cet avis Dukascopy que le broker ne présente pas de spreads dans sa grille tarifaire, mais uniquement des commissions. Les spreads sont absents, car il s’agit du mode principal de rémunération des brokers market makers,et non ECN.

Dukascopy France, ça Existe?

La France est un marché en plein essor en ce qui concerne le trading en ligne. Plusieurs brokers à l’instar d’AvaTrade disposent d’un site et d’une offre spécifique pour le marché français. Un autre courtier de renom comme Admiral Markets dispose même de bureaux en France (10 Place Vendôme, 75001 Paris).

Ce n’est pas le cas pour le broker que nous analysons ici. Nos investigations pour cet avis Dukascopy nous révèlent qu’il n’existe pas de site ou de bureaux de Dukascopy en France ou pour la France spécifiquement. Les investisseurs français bénéficient de la même offre que tous les autres clients de Dukascopy en Europe.

Dukascopy : Broker AMF?

En France, l’Autorité des Marchés Financiers est l’instance régulatrice de l’activité des différents acteurs des marchés financiers. Elle contrôle et régule les sociétés d’investissem*nt installé sur son territoire, afin de protéger les intérêts des investisseurs et garantir le bon fonctionnement des marchés.

En ce qui concerne Dukascopy, on ne peut pas considérer qu’il s’agit d’un broker AMF. Ses activités ne sont pas directement régulées par l’AMF. N’étant pas basé en France, il ne relève pas directement de sa compétence. Dukascopy ne tient pas de licence ou autre reconnaissance quelconque de la part de l’AMF.

Néanmoins, vu que les services Dukascopy sont accessibles en France, l’AMF les surveille comme celles de tous les brokers disponibles pour les Français. L’AMF dresse à cet effet une liste noire, sur laquelle figurent les brokers qu’elle considère comme dangereux pour les investisseurs.

Récompenses Reçues par Dukascopy

Les opérateurs du secteur de la FinTech et des services financiers en général reçoivent plusieurs récompenses. Elles sont remises par des organismes indépendants, des revues financières ou des associations professionnelles.

Ces récompenses peuvent couronner l’excellence des sociétés d’investissem*nt dans divers domaines, selon des critères géographiques et/ou qualitatifs. C’est un signal important sur la qualité de l’offre d’un broker.

Dukascopy a depuis sa création reçu plusieurs récompenses, que nous listons maintenant dans ce texte d’analyse et d’avis sur Dukascopy.

Types de Comptes Proposés par Dukascopy

L’offre de Dukascopy trading est différente de celle de la plupart de ses concurrents. En effet, il n’existe que 2 types de compte proposés chez Dukascopy, le compte Forex/CFD ECN et les comptes gérés. Dans ces 2 grandes catégories, on peut observer des variantes liées à la manière dont les comptes sont utilisés.

Le Compte Forex/CFD ECN

Ici, les caractéristiques du compte peuvent être modifiées par:

• La plateforme utilisée: en fonction des plateformes utilisées, certaines conditions peuvent changer.
• Le mode de souscription du compte: le compte Dukascopy peut être souscrit directement chez Dukascopy Europe, filiale de négoce et trading, ou alors chez Dukascopy Bank.
• La situation géographique du client, avec des différences entre résidents suisses et autres clients.
• Les devises acceptées

Les comptes sont ouverts chez Dukascopy dans les devises suivantes:

• Dollar américain (USD)
• Franc suisse (CHF)
• Euro (EUR)
• Livre sterling (GBP)
• Dollar australien (AUD)
• Dollar canadien (CAD)
• Yuan chinois offshore (CNH)
• Couronne tchèque (CZK)
• Couronne danoise (DKK)
• Dollar de Hong-kong (HKD)
• Forint hongrois (HUF)
• Shekel israélien (ILS)
• Yen japonais (JPY)
• Couronne norvégienne (NOK)
• Zloty polonais (PLN)
• Leu roumain (RON)
• Rouble russe (RUB)
• Couronne suédoise (SEK)
• Dollar de Singapour (SGD)

Pour ouvrir un compte, le dépôt minimum est de 100 dollars USD si vous ouvrez un compte chez Dukascopy Europe, et de 5 000 dollars USD si vous ouvrez un compte Dukascopy Bank. Mais il faut noter que les résidents suisses peuvent ouvrir un compte Dukascopy Bank pour moins de 5 000 dollars USD.

• Les services offerts

Les informations collectées pour cet avis Dukascopy montrent que les services liés à votre compte chez Dukascopy varient en fonction de la taille de votre compte.

Ainsi:

1. À partir de 100 dollars USD jusqu’à 5 000 dollars USD, vous bénéficiez de l’accès à la technologie propriétaire SWFX de Dukascopy et à l’API JForex
2. À partir de 5000 dollars jusqu’à 100000 dollars, vos avantages restent les mêmes que pour la tranche précédente.
3. De 100000 dollars à 250000 dollars, en plus de l’accès à la technologie propriétaire SWFX de Dukascopy et à l’API JForex, vous avez le FIX API et les garanties bancaires.
4. Les comptes au-delà de 250 000 dollars bénéficient en plus des autres éléments susmentionnés, des services d’une banque dépositaire.

• Taille des lots et heures de marché

Nous évoquons maintenant dans notre Dukascopy avis des informations pratiques liées directement aux opérations de trading. Les ordres que vous pourrez passer chez Dukascopy ont une taille minimale: 1 000 unités dans la devise de base du titre financier échangé.

Cela dit, plusieurs instruments ont des tailles minimales fixées de façon spécifique pour les lots à trader:

• 1 contrat pour les CFD
• 10 contrats pour USTBOND.TR/USD
• 10 contrats pour SUGAR.CMD/USD
• 50 unités (onces) pour l’argent
• 1 unité (once) pour l’or
• 400 contrats pour SOYBEAN.CMD/USX
• 600 contrats pour COTTON.CMD/USX
• 20 contrats pour COPPER.CMD/USD
• 1 contrat pour les CFD sur indices et actions.

En ce qui concerne les heures de marchés, l’essentiel des instruments financiers disponibles chez Dukascopy trading sont disponibles pour le trading 24 heures sur 24 pendant l’ouverture du marché. Il est ouvert:

• De dimanche 21 heures GMT à vendredi 21 heures GMT pendant l’heure d’été.
• De dimanche 22 heures GMT à vendredi 22 heures GMT pendant l’heure d’hiver.
• Interruption de marché et conditions spéciales de trading

Certains titres voient leurs cotations interrompues de façon temporaire. Ceci est notamment le cas:

• De l’or (XAU/USD) et de l’argent (XAG/USD), de 17 heures à 22 heures (plus une heure en hiver) et pendant les fêtes nationales américaines.

• Des paires Forex USD/RUB et EUR/RUB de 20H: 50 à 7 h 00. Il faut aussi noter que lors des fêtes nationales russes, les conditions de cotation de ces instruments se détériorent sensiblement(prix sporadiques / une liquidité faible / une absence temporaire ou totale de prix).

Aussi, la liquidité est réduite pendant les heures hors marché. Ceci peut entrainer une interruption du trading et des conditions particulières sur les instruments suivants: USD/PLN, EUR/PLN, EUR/TRY et USD/TRY. Il s’agira surtout de spreads maximums plus élevés.

On note enfin que tous ces titres soumis à des conditions de trading particulières ne sont disponibles que pour les traders individuels qui gèrent eux-mêmes leurs comptes.

Les Comptes Gérés

Chez Dukascopy, vous avez la possibilité de déléguer la gestion de votre capital à investir. Cette solution permet de bénéficier de la rentabilité des placements financiers même de façon passive et sans avoir besoin d’être un expert en trading.

Avec les comptes gérés, vous avez deux possibilités: soit votre capital est géré directement par le broker Dukascopy, soit vos fonds dans le compte sont gérés par un agent externe.

• Les comptes LP PAMM

Le compte LP PAMM est un compte qui est géré entièrement pas Dukascopy. On peut l’assimiler à un outil de gestion du patrimoine. Le principe est qu’au travers du trader qui détient votre capital, vous agissez en tant qu’apporteur de liquidités sur le marché SFXW.

Vous avez ainsi l’opportunité de bénéficier directement des bénéfices réalisés par le broker. Le broker offre au détenteur du compte LP PAMM la moitié du spread sur les opérations réalisées.

Dans cet avis Dukascopy, nous tenons à préciser que les comptes LP PAMM sont exposés à des risques, notamment celui de la perte en capital, le plus important pour les apporteurs de liquidité.

Dukascopy trading affirme que sur une année, le risque de performance négative est de 13 %. De plus, les comptes PL PAMM peuvent aussi être dotés de stop-loss, avec un paramétrage à un certain seuil pour protéger le capital.

Sous certaines conditions, les frais supportés par le compte peuvent être remboursés. Ainsi, si vous avez conservé votre investissem*nt sur 260 jours d’investissem*nt et sans faire de retrait, alors vous pouvez bénéficier de remboursem*nts des frais plafonnés à vos pertes sur la période.

De façon détaillée, le compte LP PAMM est encadré par diverses conditions:

1. Le dépôt minimum pour l’ouverture du compte est de 1000 euros, et doit être accompagné d’un mandat de gestion.

1. Le dépôt maximal est à la discrétion de Dukascopy trading.

1. La commission de base sur le volume (liée au trading Forex) oscille entre 0 et 25 dollars USD pour 1 million de dollars échangés. Les commissions de volume sur métaux précieux et CFD sont indexées sur celles du marché des devises.

1. Le compte LP PAMM est soumis aux frais «overnights»
2. Le détenteur d’un compte LP peut à tout moment suspendre les investissem*nts faits sur son compte. Il dispose d’un bouton à cet effet, qui lui permet de sortir de toutes les positions engagées.

• Les comptes gérés en externe

Dukascopy permet à ses clients d’ouvrir des comptes et d’en confier la gestion à des personnes ou organisations tierces. Le compte vise à optimiser la rentabilité potentielle du capital tout en protégeant le client. Il faut noter que la responsabilité du choix du gestionnaire incombe entièrement au client.

Les devises sont les seuls titres accessibles à tous les détenteurs de comptes gérés en externe. L’or et l’argent peuvent être ajoutés aux instruments financiers disponibles, uniquement sur demande.

Voici les principaux outils et fonctionnalités des comptes gérés chez Dukascopy:

1. Choix de la devise de base du compte pour se prémunir d’une potentielle dévaluation;
2. Choix de l’établissem*nt dépositaire;
3. Possibilité de bloquer immédiatement le trading sur son compte;
4. Possibilité de passer des ordres stop-loss;
5. Rapports d’activité détaillés, permettant au client de contrôler l’activité du gestionnaire sur son compte.

Le Compte Islamique

Dukascopy propose effectivement un compte de trading conforme aux lois coraniques: le compte sans swap ou compte islamique. Ce compte ne supporte donc pas de frais de swap ni de rollover (et n’octroie pas non plus de frais de swap).

Comme c’est le cas pour les comptes halals des meilleurs brokers islamiques, les détenteurs de ce compte ne se voient ni crédités ni débités de frais d’intérêt pour leurs positions qui seraient restées ouvertes à la fin de la journée (21 h GMT heure d’été, 22 h GMT heure d’hiver).

Il faut néanmoins préciser dans cet avis Dukascopy que le broker a mis en place quelques mesures de protection contre les personnes qui voudraient utiliser abusivement ce compte sans swap.

Il s’agit par exemple de la facturation sur le compte islamique de frais de 7,5 USD par 1 million USD pour les CFD et les métaux précieux, et de 5 USD par 1 million USD pour les devises. Ces frais s’ajoutent aux commissions standard payées sur les volumes de transaction.

Par ailleurs, notons dans cet avis complet Dukascopy que le compte sans swap de ce broker peut être activé ou désactivé librement par chaque trader. Il suffit d’aller à «compte» puis à «politique de rollover» (rollover policy) depuis sa plateforme de trading.

Compte Démo Dukascopy

Il est possible de trader en mode démo avec Dukascopy. Le compte démo de Dukascopy permet de tester les fonctionnalités des plateformes et les conditions de trading du compte pour pouvoir trader en toute maitrise de la chose.

Dans cet avis sur Dukascopy, nous vous recommandons vivement de commencer par le compte démo avec ce broker. Ce dernier dispose en effet d’une plateforme de négoce propriétaire pour ses opérations, avec des fonctionnalités de trading avancées.

Pour ouvrir un compte démo chez Dukascopy, il suffit d’en faire la demande en communiquant juste son nom, numéro de téléphone, son adresse email. Vous devrez ensuite faire quelques réglages:

La langue du compte

Les plateformes sur lesquels vous aurez le(s) compte(s) démo

Le paramétrage par défaut à accepter ou rejeter.

La durée d’essai du compte Dukascopy démo est de 14 jours. Bien qu’intéressante, cette durée est largement inférieure à celle proposée avec le compte démo de Vantage FX (30 jours, et durée illimitée lorsque vous ouvrez un compte réel), ou encore avec le compte démo Axi (30 jours).

Pour Quel Type de Compte Nous Recommandons Dukascopy en 2024 ?

Les comptes Dukascopy présentent des spécificités qui ne permettent pas qu’ils puissent satisfaire tous les clients. Chacun des types de comptes de ce broker basé en Suisse dispose d’avantages dignes d’intérêt: le dépôt minimal bas pour le compte Forex/CFD ECN, ou encore les garanties du compte LP PAMM.

Seulement, au vu des informations recueillies dans le cadre cet avis Dukascopy, voici nos recommandations pour ce qui est du type de compte à ouvrir avec ce courtier en ligne:

• Le compte LP PAMM est celui que nous recommandons pour ceux qui sont des débutants dans le trading. Même si le dépôt minimal est assez élevé, il offre plusieurs garanties et de mesures de protection contre la perte en capital. Ainsi vous aurez la possibilité de bénéficier de rendements sur placements financiers sans avoir les compétences ou le temps nécessaires pour manager un compte de trading en ligne.

• Pour les adeptes plus avisés de trading en ligne, un compte Forex/ECN sur MT4 est plus adapté. Le dépôt minimum limite le risque et le nombre de titres financiers disponibles est plus étendu que sur d’autres comptes comme le compte géré en externe.

Dukascopy : Quelles Régulations ?

Le secteur du trading est soumis à régulation dans toutes les régions. C’est le cas pour le secteur financier en général, mais plus encore pour les activités de trading, au vu de leur complexité, du dynamisme des acteurs, et de l’asymétrie informationnelle existant entre les acteurs.

Ainsi, tous les brokers se doivent de détenir des licences émises par des autorités qui les contrôlent et garantissent que le broker agit de façon conforme aux règles qui régissent son activité.

Dukascopy est actuellement régulé par l’autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), organe régulateur de l’industrie financière en Suisse. Ce dernier lui a octroyé une licence de banque et de courtier.

Aussi, Dukascopy est régulé par la FCMC (Financial and Capital Market Commission), organe de régulation des marchés financiers en Lettonie. Grâce au contrôle de ces organes de régulations reconnus, Dukascopy a la légitimité pour offrir ses services dans toute l’Europe.

Ce broker est également régulé par la Financial Services Agency du Japon (JFSA). Mais il n’y a pas de lien en matière de régulation entre Dukascopy et la FCA (Financial Conduct Authority), puisque cette autorité ne régule pas véritablement ce broker.

Toutefois, nous avons constaté lors de l’élaboration de cet avis Dukascopy que ce courtier mentionne la FCA comme entité de contrôle / régulation dans sa section des hyperliens utiles, ce qui ne veut pas forcément dire qu’il est régulé par cette autorité.

Arnaques avec Dukascopy?

Il est possible de tomber sur des arnaques lorsque vous voulez faire du trading en ligne. Il faut donc être prudent et attentif à certains détails, comme l’obtention par le broker d’une licence délivrée par un organisme de régulation des marchés financiers.

Notre avis Dukascopy reviendra dans la suite de cet article sur cet aspect (importance de la régulation des courtiers). Dukascopy est effectivement un broker régulé. Plusieurs organismes de régulation contrôlent les activités de trading effectuées sous la marque Dukascopy notamment ceux de Suisse et du Japon.

C’est une garantie sur la conformité de l’offre Dukascopy avec les règlementations en vigueur. De plus, cette société de courtage est possédée à 100 % par une banque suisse, Dukascopy Bank. Cela lui garantit une plus grande solidité financière et plus de crédibilité.

Néanmoins, il est possible que cette marque ait été associée à une arnaque en 2019. Un site à l’adresse dukas-broker.ru utilisait la marque Dukascopy pour tromper des clients investisseurs en se faisant passer pour le broker suisse. Cette arnaque au clone a été repérée et dénoncée par Dukascopy. Cet incident n’est donc pas représentatif de la fiabilité de la société de trading.

Dukascopy : Quelle Protection pour les Fonds des Clients?

Les traders en ligne reçoivent des fonds de la part de leurs clients. Ils en sont donc responsables et se doivent de les protéger de tout risque n’émanant pas de l’activité de trading. D’après les informations collectées pour cet avis Dukascopy, ce broker répond à ces exigences. En effet, la directive relative aux systèmes d’indemnisation (Directive 97/9/EC) s’applique à tous les brokers régulés en Europe, dont Dukascopy. Elle garantit pour chaque client une compensation de 90 % au moins sur toute perte sur instruments financiers subie du fait d’une défaillance du broker dans l’offre de ses services d’investissem*nt. Cette compensation peut atteindre en valeur 100000 euros.

Les clients Dukascopy bénéficient d’une protection supplémentaire. En effet, Dukascopy Europe, filiale de Dukascopy Bank, conserve les dépôts de ses clients dans sa maison mère. En cas de faillite de cette dernière, l’argent en provenance des comptes des clients Dukascopy trading sera remboursé prioritairement, ceci à hauteur de 100 000 CHF. De plus, la société Dukascopy a annulé l’existence de comptes négatifs. Vos pertes ne peuvent donc pas être supérieures au solde de votre compte d’investissem*nt.

D’autres mesures contribuent aussi à la protection des fonds des clients du courtier en ligne Dukascopy:

• La gestion séparée par Dukascopy de ses propres fonds et des fonds appartenant à ses clients.
• La possibilité d’utiliser une fonction stop-loss sur les comptes PAMM. Ainsi, même si votre compte est géré par un opérateur externe, l’ordre stop-loss sera exécuté le cas échéant pour protéger vos fonds.

Dukascopy : Quelle Sécurité pour les Données et les Transactions?

L’activité d trading en ligne implique la circulation d’un grand nombre d’informations entre les serveurs du broker et les traders. Ce sont des informations sensibles touchant à la vie privée et surtout aux ressources financières des clients du courtier en ligne.

Chez Dukascopy, ces informations sont protégées de plusieurs façons. Dukascopy banque a mis en place une application appelée Dukascopy Connect. Cette dernière permet de sécuriser l’accès à un compte client avec une identification par vidéo. C’est un des moyens les plus fiables de sécurité.

Dans le cadre des comptes PAMM, Dukascopy recommande à ses clients de ne pas fournir leurs accès à leurs managers externes. La politique contractuelle du broker interdit de le faire, afin de protéger les fonds des clients. Dukascopy se charge d’entrer en contact avec les managers externes pour leur fournir des accès spécifiques conformes aux mandats qu’ils reçoivent de leurs clients.

Toutes les opérations sur les plateformes de trading Dukascopy sont protégées par un système de cryptage informatique SSL. Elles sont donc protégées de toute intrusion.

Pourquoi Trader avec un Broker Régulé?

Le trading en ligne est une industrie en pleine expansion et très innovante. Il permet d’accéder à l’échelle mondiale à un grand nombre de places financières et de titres financiers. Les brokers visent un public large, et généralement n’ayant pas la capacité d’analyser leurs offres de façon pointue.

Pour choisir parmi le grand nombre de sites de courtiers en ligne, il est important de pouvoir s’assurer que le courtier en ligne qu’on choisit présente un certain nombre de garanties: transparence, légalité ou encore performance.

C’est pourquoi il faut investir chez des brookers qui sont contrôlés par des institutions de régulation. Notre avis Dukascopy vous présente maintenant les raisons de la nécessité de trader avec un broker régulé.

Transparence et Protection des Données

Faire le choix d’un broker régulé permet de bénéficier d’une meilleure transparence. Les régulateurs visent toujours plus d’efficacité et d’équité sur les marchés. Pour se faire, ils s’assurent que le broker met à la disposition de ses clients et potentiels clients toutes les informations nécessaires pour éclairer leur choix. Cette obligation d’informer couvre tant l’entreprise elle-même que son offre.

Aussi, un broker régulé sera aussi plus enclin à protéger vos données personnelles. Les régulateurs étant aussi porteurs d’une mission d’intérêt public, ils contrôlent les brokers sous leur autorité pour s’assurer que l’usage des données ne sorte pas du cadre des opérations liées au trading, et que cet usage respecte les réglementations en vigueur.

Protection Contre les Arnaques

Dans les secteurs de l’économie d’Internet qui ont un fort attrait, on retrouve souvent des arnaques. Si Internet permet d’annuler les effets de la distance physique entre l’offre et la demande, il réduit aussi la capacité du client à distinguer les vrais acteurs des arnaqueurs. Ce constat est vrai aussi dans le cadre du trading en ligne.

Plusieurs cas de figure peuvent être rencontrés :

• Des entreprises exerçant dans le courtage en ligne sans disposer des compétences et ressources nécessaires. Elles représentent un risque plus élevé pour les clients;

• Des sociétés dont les offres sont construites avec des offres déloyales pour créer un bénéficie irrégulier à partir des fonds investis par les clients ;

• Ou encore des courtiers qui disposent de politiques de confidentialité irrégulières qui exposent leurs clients à de nombreux dangers.

Un régulateur s’assure que le broker est un professionnel qui dispose du savoir-faire et des ressources nécessaires. Il garantit aussi la sécurité et la confidentialité des données stockées et échangées avec ses clients dans le cadre de l’activité de trading.

Règlement de Litiges et Protection de l’Investissem*nt

L’un des avantages d’investir avec un broker régulé est de bénéficier d’un arbitrage juste en cas de disputes. En effet, bien que les sociétés de courtage soient au service de leurs clients, il peut arriver que leurs intérêts ne soient pas toujours parfaitement alignés. Ou encore que l’un des acteurs, brokers ou traders pose des actes qui sont contraires aux clauses contractuelles du service d’investissem*nt.

Les organismes de régulation disposent en général de mécanismes d’arbitrage pour connaitre des oppositions entre un broker et ses clients. Ces derniers peuvent donc être certains d’être protégés dans la relation d’investissem*nt.

Cette protection va aussi s’étendre aux fonds investis par les clients. Bien que l’activité de trading soit naturellement risquée, le trader ne devrait pas être exposé à des pertes ou dommages dont l’origine serait externe à leur activité propre sur les marchés.

En cas d’insolvabilité du broker, les fonds qui lui ont été confiés sont assurés jusqu’à un certain niveau.

Dépôts et Retraits chez Dukascopy

Dukascopy trading offre plusieurs solutions pour que ses clients puissent approvisionner leur compte ou alors effectuer des retraits. Seulement, on peut constater que Dukascopy PayPal n’est pas disponible (la solution de paiement PayPal n’est pas disponible sur Dukascopy).

Dépôts

En ce qui concerne les dépôts, votre compte Dukascopy peut être approvisionné de 4 façons :

• Par transfert bancaire. En cas de dépôt via transfert, votre compte est crédité dans 24 à 48 heures maximum. Un grand de nombre de devises sont acceptées: USD, CHF, EUR, GBP, CAD, CNH, CZK, HKD, HUF, ILS, JPY, NOK, PLN, RON, RUB et SGD.

• Carte de paiement. Ce moyen est plus rapide que le transfert bancaire. Sous 1 jour ouvrable, votre dépôt est effectué chez Dukascopy Europe. Il est soumis à un certain nombre de conditions :
  • • Pas de dépôt en provenance de tiers. Seules les cartes enregistrées comme appartenant à des clients Dukascopy peuvent faire des dépôts.
    • Le plafond des dépôts par carte est 18000 USD ou équivalent en devises.
    • Les cartes de crédit acceptées chez Dukascopy : MasterCard et Visa. Les cartes de débit acceptées : Visa Electron et Maestro. Les cartes émises par Dukascopy Bank sont d’ailleurs compatibles avec Apple Pay et Samsung Pay.
    • Les dépôts par carte ne supportent aucuns frais prélevé par Dukascopy. Les commissions bancaires sont prélevées par la banque: 1,2 % du montant de la transaction en EUR, GBP ou CHF;1.5% pour les transactions en NOK, CZK, PLN ou SEK; 2 % pour les transactions en USD et 2,3 % pour les transactions en RUB, JPY et CAD. Toute autre devise est susceptible de supporter des frais supplémentaires.

• Les garanties bancaires. Ce mode de financement permet de financer votre compte de trading Dukascopy tout en conservant une liquidité maximale. Les garanties bancaires peuvent être émises à partir de 100000 dollars et peuvent financer plusieurs comptes Dukascopy, à condition que ceux-ci appartiennent tous au propriétaire du compte sur lequel est adossée la garantie.
• Les portefeuilles électroniques. Skrill et Neteller sont les deux portefeuilles électroniques que vous pouvez utiliser pour approvisionner votre compte. Les frais Dukascopy sont à 2,5 % pour Skrill. Pour Neteller, ils sont de 1 euro pour les dépôts inférieurs à 40 euros et de 2,5 % au-delà.

Retraits

Les retraits de fonds sur votre compte Dukascopy trading peuvent être effectués avec les mêmes moyens de paiement utilisés pour les dépôts.

• Les retraits par virement bancaire supportent des frais. Ceux-ci varient en fonction de la devise sollicitée pour le retrait : EUR 20 / USD 50 / GBP 15 / AUD 30 / CAD 30 / CNY 150 / CZK 500 / DKK 150 / HKD 180 / HUF 5500 / ILS 70/2500 JPY / 350 MXN / 180 NOK / 30 NZD / 80 PLN / 80 RON / 1800 RUB / 170 SEK / 30 SGD / 65 TRY / 280 ZAR.

• Sur les cartes bancaires, les frais Dukascopy seront de 1,5 euros plus 2,5% du montant du retrait.
• Avec le portefeuille électronique Skrill, les frais représentent 2,5 % du montant total. Pour Neteller, le client paie 1 euro pour les montants inférieurs à 40 euros, et 2,5% du montant pour les montants supérieurs.

Commissions, Spreads et Frais chez Dukascopy

Notre avis Dukascopy présente maintenant les différents frais, commissions et spreads chez Dukascopy. Les commissions, frais et spreads appliqués par Dukascopy sur les opérations de trading sont différents selon qu’il s’agit d’un compte Forex/CFD ECN géré le client ou d’un compte PAMM géré par un agent externe.

Commissions et Spreads sur Compte Géré par le Trader

Dans ce cas de figure (gestion du compte par le client), la seule commission prélevée est une commission en volume sur les opérations de trading. Son taux dépend de plusieurs variables:

• Le montant net dans le compte: dépôt net des retraits;

• Les instruments échangés;

• La méthode d’approvisionnement du compte.

Il faut noter que si on obtient des taux différents selon ces différents paramètres, Dukascopy s’engage à appliquer le taux le plus bas. Le calcul est fait en fin de séance pour être appliqué le lendemain et de façon cumulative si un trader possède plusieurs comptes.

Commissions et Spreads sur Comptes Gérés par un Tiers

Les commissions pour les comptes gérés par un mandataire varient, en étant plafonnées à 75 dollars US par million d’USD traité. Ces commissions sont converties dans la devise utilisée pour le compte, au cours spot du broker, avec une augmentation de 0,1 %. Les comptes islamiques ou sans swap subissent des commissions supplémentaires:

• 5 USD pour 1 million de dollars US de devises échangées;
• 7,5 USD pour 1 million de dollars de CFD et métaux précieux échangés.

Autres Frais Dukascopy

L’ouverture et la clôture de compte sont gratuites chez Dukascopy. La tenue de compte est aussi gratuite pendant un an. Une fois cette période révolue, le compte reste gratuit à condition d’effectuer au moins un trade avec Dukascopy sur la SWFX sur les 183 derniers jours.

Si cette condition n’est pas remplie, alors des frais de tenue de compte de 20 euros sont prélevés tous les 182 jours tant qu’aucune position n’est prise. Les frais de tenue de compte maximums sont de 40 euros par an et par client.

Le tableau suivant de cet avis Dukascopy donne un aperçu de quelques autres frais facturés par ce broker.

Comparaison des Commissions de Dukascopy avec celles d’Autres Brokers

Pour une analyse plus complète, notre avis Dukascopy va comparer les commissions de ce broker avec celles d’autres courtiers en ligne.

• Commissions Dukascopy vs IC Markets

Si l’on s’en tient uniquement au Forex qui reste le plus grand marché en volume, les spreads pratiqués par le broker IC Markets sont les suivants:

EUR/USD : 1.1
GBP/USD : 1.4
USD/JPY : 1.2
AUD/USD : 1.2
USD/CAD : 1.5
USD/CHF : 1.5
AUD/CAD : 1.8
AUD/CHF : 1.8
AUD/JPY : 1.4

Il s’agit là des spreads moyens sur compte standard. On se rend bien compte que les commissions sur volume prélevées par Dukascopy sont plus faibles que les spreads de IC Markets.

En effet, sur les comptes Dukascopy, la commission maximale est de 35 dollars US par million de dollars USD échangés. Alors qu’avec IC Markets, sur des devises majeures comme GB/PUSD ou USD/CHF, les coûts en spreads s’élèvent respectivement à 140 USD et 150 CHF pour un volume de transactions d’un million d’unités.

• Commissions Dukascopy vs Swissquote

Swissquote est une société d’investissem*nt suisse qui offre aussi la possibilité d’ouvrir des comptes pour faire du trading sur les marchés financiers. Elle est donc un concurrent direct de Dukascopy, notamment sur le Forex où Swissquote a une offre dédiée appelée eForex.

Swissquote ne prélève pas de commissions, mais facture un spread qui va de 1,1 à 1,7 pips. En le comparant aux commissions sur volume de Dukascopy, on se rend compte là aussi que Swissquote est plus cher.

Marchés Accessibles avec Dukascopy

Grâce à sa maison mère Dukascopy bank, Dukascopy trading permet à ses clients d’échanger des titres à l’échelle mondiale. Les marchés boursiers accessibles aux clients Dukascopy sont répartis dans plusieurs continents:

• Autriche
• Belgique
• Danemark
• Finlande
• France
• Allemagne
• Hong Kong
• Japon
• Pays-Bas
• Norvège
• Portugal
• L’Espagne
• La Suède
• La Suisse
• Le Royaume-Uni
• Les États-Unis

Produits Financiers Proposés par Dukascopy

En ouvrant un compte Dukascopy, vous avez la possibilité de trader une large gamme d’instruments financiers. Nous allons les passer en revue dans cette partie de notre Dukascopy avis.

Les Matières Premières

Parmi les titres disponibles pour les traders, on trouve naturellement les produits pétroliers (lourd, léger, gaz), les minerais comme, le cuivre, mais aussi des produits de base comme le cacao, le coton ou encore le soja.

Les Indices

Les indices sont des titres synthétiques, qui reflètent les performances d’un ensemble d’autres valeurs. Avec ce broker, vous tradez des indices boursiers des places les plus importantes en Amérique, en Europe et en Asie.

En effet, vous avez accès à Dukascopy DAX 30, Dukascopy Nasdaq ou encore SP 500 Dukascopy. En tout, vous avez une vingtaine d’indices parmi lesquels on peut citer :

• L’Australia 200 Index (AUS.IDX/AUD) qui regroupe les 200 plus grandes entreprises australiennes.

• Spain 35 Index (ESP.IDX/EUR) : indice regroupant les 35 plus grandes entreprises espagnoles

• EU Stocks 50 Index (EUS.IDX/EUR) des 50 plus grandes entreprises européennes.

• Hong Kong Index (HKG.IDX/HKD) des plus grandes entreprises

• Germany 30 Index (DEU.IDX/EUR) des 30 plus grandes entreprises allemandes

• France 40 Index (FRA.IDX/EUR) des 40 plus grandes entreprises françaises.

Les Obligations

Le marché obligataire est un des plus importants en termes de volume. Il s’agit de (les obligations) titres de dettes émis par des entreprises ou des États. Dukascopy vous permet d’acheter et de vendre 3 obligations d’État parmi les mieux notés :

• Les obligations du gouvernement allemand (BUND.TR/EUR)
• Les obligations du gouvernement britannique (UKGILT.TR/GBP)
• Les obligations du Trésor des États-Unis (USTBOND.TR/USD)

Les CFD Actions

Les actions sont les instruments les plus connus sur les marchés financiers, certainement parce que ce sont des titres qui représentent simplement des droits de propriété sur des sociétés.

Sur Dukascopy, vous n’échangez pas directement les actions des entreprises, mais des CFD sur actions. Ce sont des produits dérivés qui vous permettent de prendre position sur des actions à la hausse ou à la baisse, sans toutefois détenir ces actions dans votre portefeuille.

Des centaines de CFD sont disponibles sur les différentes places auxquelles Dukascopy a accès. Parmi les actions des sociétés les plus connues, on peut citer celles de : Airbus, Orange, L’Oreal, Barclays, British American Tobacco, ou encore Mastercard Inc.

Les ETF

Les ETFs sont aussi des titres synthétiques comme les indices boursiers. Seulement, il s’agit de fonds de placement dont les parts sont échangées sur les marches comme des titres. Un ETF a vocation à reproduire les performances d’une série d’autres titres financiers (en général des actions). Souvent il s’agit de titres d’entreprises appartenant à un même secteur économique.

Les ETFs tradés sur Dukascopy proviennent tous du marché américain. En tout, vous pouvez trader une quarantaine d’ETFs sur différents secteurs comme :

• L’immobilier (iShares U.S. Real Estate ETF)
• Les biotechnologies (iShares Nasdaq Biotechnology ETF)
• La santé (Health Care Select Sector SPDR Fund)
• Le luxe (Vanguard FTSE Europe ETF)
• Le pétrole et le gaz (SPDR S&P Oil & Gas Explor & Prodtn ETF)

Dukascopy : Quels Leviers?

L’effet de levier se rencontre généralement sur les produits dérivés comme les futures ou les CFD. Les leviers vont augmenter le niveau d’exposition au risque ainsi que la rentabilité probable, car ils permettent de prendre des positions plus importantes que votre capital ne le permet normalement.

Le broker définit ses leviers de façon différente selon les types de comptes et les titres échangés. Chez Dukascopy trading, chaque client peut suivre le niveau d’exposition possible avec une ligne «Total trading line» sur son tableau de bord. Elle affiche simplement le produit du capital en compte par le niveau de levier disponible.

• Avec le Forex, le levier est fixé par défaut à 1 :100 pendant les heures normales de trading, et 1 : 30 le weekend. Sur les devises mineures, il est généralement de 1 : 30 en semaine, et de 1 : 10.
• S’agissant des métaux précieux, il est de 1 : 30 pour l’argent, et de 1 : 50 pour l’or. Hors heures normales de trading, il s’établit à 1 : 30 pour les deux titres (or et argent).
• Sur les CFD de matières premières, le levier est de 1 : 30.
• Pour les CFD sur indices, le levier est à 1 : 50 pendant les heures normales de trading, et 1 : 30 le weekend (à l’exception du HKG.IDX/HKD à 1 : 10).
• Avec les CFD sur obligations, un levier de 1 : 30 s’applique invariablement.
• S’agissant des CFD sur actions et des CFD sur ETF, le levier est fixé à 1 : 10.

Plateformes de Trading Dukascopy

L’expérience de trading est influencée par l’offre du broker en termes de produits et services financiers et sa politique de facturation comme nous l’avons vu dans ce Dukascopy avis, mais aussi par les plateformes utilisées. Dukascopy trading permet de trader via 2 principales plateformes: JForex et MT4. On note donc d’emblée qu’il n’y a pas de MetaTrader 5 chez Dukascopy.

Dukascopy Metatrader 4

MetaTrader 4 est l’une des plateformes les plus plébiscitées par les brokers et les traders en ligne. Même avec la sortie de MetaTrader 5, beaucoup la préfèrent encore. Le tableau ci-dessous récapitule ce qu’offre MetaTrader 4 de Dukascopy avec un compte FX.

La commission prélevée par Dukascopy sur MT4 est de 1 dollar USD par lot sur MT4. Elle s’ajoutent à la commission standard (présentée dans le tableau ci-dessous de cet avis Dukascopy), laquelle dépend du capital et du volume des transactions (sur les 30 derniers jours et calculé en USD).

Le levier par défaut est de 1: 100. Il s’applique sur chaque compte MT4 et cumulativement sur tous les comptes Dukascopy MT4 appartenant à un même client. Ainsi, les ordres Stop-loss ou Take-profit seront rejetés s’ils ont pour conséquence un niveau d’exposition supérieur à celui auquel le levier leur permet d’accéder.

Aussi, le niveau de marge est géré de façon automatique par MT4. Ceci permet de s’assurer que le solde du compte reste suffisant pour soutenir toutes les positions ouvertes.

Le calcul est fait en temps réel selon la formule :Niveau de marge = (Capital / Marge utilisée) x 100

Les comptes MT4 de Dukascopy supportent les frais overnights. Vous ne pouvez donc pas ouvrir des comptes islamiques / swap-free / sans swap sur MT4.

Sur MT4, vous disposez d’une série d’outils et de rapports afin d’analyser votre portefeuille et d’ajuster vos stratégies d’investissem*nt. On peut citer:

• Mon compte: une interface basique de votre compte ou vos comptes. Vous y retrouvez votre balance en fin de séance, votre capital en devises, les différents mouvements de la journée.
• Rapports MT4: un rapport sommaire qui présente jour par jour la valeur, les mouvements, les positions ouvertes et fermées.
• État du portefeuille: solde quotidien et détails regroupés par paire de devises.
• Rapport consolidé: un résumé des informations clés de votre compte sur une période de votre choix.
• Politique de commissions: des informations sur le volume de vos transactions, les commissions de change, etc.
• SWFX Sentiment Index: outil lié à la plateforme propriétaire SWFX. Il permet d’avoir une vue synthétique de l’état général du marché. Le SWFX Sentiment Index est mis à jour toutes les 30 minutes.

JForex

La seconde plateforme disponible sur Dukascopy s’appelle JForex. Cette plateforme est disponible sur tous les supports (ordinateurs, tablettes, smartphones). Vous pouvez la télécharger ou y accéder via votre navigateur, même si la version web a moins de fonctionnalités.

Elle est pensée pour satisfaire les besoins des traders expérimentés. En effet, elle met l’accent sur des outils graphiques, l’exhaustivité des informations (analyse technique), et l’automatisation du trading.

JForex offre au trader plus de 250 graphiques et outils, ainsi qu’une large gamme d’ordres (Market, Limit, Stop, Take Profit, Stop Loss, Stop Limit, Trailing Stop, Place Bid/Offer, OCO, IFD).

De plus, elle donne accès à des fonctionnalités comme:

• La possibilité d’intégrer de nouveaux plugins, donc de customiser les outils disponibles en fonction des besoins et de la stratégie d’investissem*nt.
• Un calendrier économique présentant les actualités et l’agenda économiques
• La possibilité de pratique du scalping et du hedging
• Les services VPN et le cloud pour que les stratégies d’investissem*nt puissent fonctionner 24 heures sur 24.
• Un testeur d’historique de trading automatisé.

Il faut également noter que JForex est disponible en une vingtaine de langues.

Application Mobile Dukascopy

L’application mobile JForex est disponible sur iOS, Android, et Windows Phone. Elle permet un accès rapide aux marchés. Une sélection plus réduite d’outils permet au trader de réagir aux mouvements du marché à tout moment.

Vous pouvez y suivre vos niveaux Stop-loss et Take-Profit, ou encore ajouter vos paires Forex ou titres CFD préférés sur votre écran, pour suivre en temps réel l’évolution de leurs prix.

Parmi les différentes fonctionnalités de l’application JForex recensées dans le cadre cet avis Dukascopy, on peut citer:

• Connexion sécurisée et permanente avec les serveurs du broker
• Exécution immédiate
• Large sélection d’ordres
• Accès aux rapports de trading
• Trading automatique
• Graphique en temps réel avec analyse technique
• Nouvelles du marché des devises
• Calendrier économique
• Dukascopy TV
• Pics quotidiens (maximum et minimum)

Points pivots

Il faut aussi noter que les clients de Dukascopy banque disposent également d’une application: Dukascopy Connect 911. Cette dernière permet une connexion sécurisée à votre compte et donne accès à plusieurs services bancaires comme le change de devises.

Notre Analyse des Plateformes de Dukascopy

Les deux plateformes de Dukascopy , MT4 et Jforex, sont dotées de caractéristiques différentes. Même si ses déclinaisons peuvent varier selon les brokers, MT4 est une valeur sûre du trading en ligne.

MT4 de Dukascopy est une plateforme adaptée à tous les traders. L’interface facile d’usage, le choix des devises de tenue de compte et de dépôt, et un large choix d’ordres facilitent la prise en main de la plateforme. Le monitoring automatique du niveau de marge contribue à une meilleure gestion du risque, tout comme l’ordre Stop Loss jusqu’à 50 %.

Les outils d’analyse permettent à un trader de niveau intermédiaire d’analyser le marché et de faire des arbitrages aisément. On peut cependant regretter l’imposition de commissions additionnelles, en plus des commissions appliquées sur le compte standard FX.

La seconde plateforme de Dukascopy, JForex, est plus technique. Elle correspond plus aux traders expérimentés, car elle leur offre un environnement pour du trading de haut niveau. Compatible avec tous les appareils, disposant d’une interface multilingue, du cloud et des VPN, JForex dispose de tous les outils pour les traders qui opèrent à l’échelle mondiale.

De plus, l’automatisation est possible et permet de mettre en place des stratégies d’investissem*nt efficaces et fonctionnelles 24 heures sur 24. Enfin, la plateforme JForex dispose d’un large choix d’ordres, d’outils d’analyses et de graphiques pour mener les études les plus exhaustives dans l’élaboration de stratégies.

JForex est une plateforme que le trader peut personnaliser à sa guise, et elle permet l’intégration de plugins. C’est un excellent outil pour les traders professionnels.

Pour compléter cet avis sur les plateformes Dukascopy, nous allons comparer Dukascopy à d’autres courtiers en ligne, relativement à leurs plateformes.

• Dukascopy vs Swissquote

Les deux brokers disposent de plateformes spécifiques, respectivement JForex et Swissquote Advanced Trader Platform. Elles ont en commun le fait d’être API compatibles.

JForex est plus complexe que la plateforme de Swissquote. Elle comporte près de 10 fois plus d’indicateurs que Swissquote Advanced Trader Platform. On note que Bloomberg est directement intégrée dans cette dernière.

La plateforme de Swissquote dispose d’un atout qui fait d’elle une meilleure option pour les traders en herbe: la détection automatique de pattern, qui identifie d’éventuels cycles ou schémas répétitifs pour une analyse pertinente.

• Dukascopy vs Saxo Bank

Bien qu’il s’agisse de 2 brokers liés à des banques, les offres en termes de plateforme proposée par Dukascopy et Saxo Bank sont assez différentes. JForex et MT4 sont les seules plateformes sur Dukascopy, tandis que Saxo Bank propose un très large choix de plateformes à ses clients. Il offre en effet 3 plateformes propriétaires, notamment Saxo Investor, Saxo TraderGo et SaxoTraderPro. Il donne aussi accès à des plateformes tierces.

Cet avantage de Saxo Bank sur Dukascopy permet que chaque client ait une expérience adaptée à ses besoins. Saxo Investor par exemple a été pensé avec les clients du broker pour leur offrir le maximum d’ergonomie, tandis que SaxoTraderPro propose une gamme complète d’outils pour le trading de haut niveau.

• Dukascopy vs eToro

Les deux brokers ont développé des plateformes propriétaires. Cependant, eToro utilise exclusivement sa propre plateforme, pas de MT4 ou MT5. Elle est beaucoup plus ergonomique que celles de Dukascopy.

Le compte démo crédité à hauteur de 100 000 dollars ou encore le trading en un clic sont des avantages de la plateforme d’eToro. L’autre élément de différenciation important est l’excellente offre de trading social accessible sur la plateforme d’eToro.

• Dukascopy vs Tickmill

Le broker Tickmill propose une offre très similaire à celle de Dukascopy en termes de plateforme. Les deux courtiers en ligne proposent MT4. La plateforme MT4 de Tickmill prend en charge moins d’outils graphiques que MT4 de Dukascopy, mais reste assez aisée à utiliser, notamment avec sa fonctionnalité One-clic qui permet de trader directement sur un graphique.

Les deux plateformes disposent d’un VPN pour des stratégies d’investissem*nt effectives 24 heures sur 24, mais Tickmill a en plus une fonctionnalité de copy trading.

Types et Exécution d’ordres

Dukascopy trading offre à ses clients les services d’un broker ECN. Sur sa place de marché, les ordres du client sont mis directement en relation avec des fournisseurs de liquidité importants, notamment de grandes banques européennes et américaines.

Cela garantit une exécution extrêmement rapide même pour des montants élevés, et une profondeur de marché très avantageuse.

Les types d’ordres qu’on retrouve sont donc:

• Ordre de marché ;
• Clôture de la commande (ordre de fermeture)
• Ordre de marché avec glissem*nt ;
• Fermeture conditionnelle;
• Ordres en attente entrée limite ;
• Commande d’entrée MIT (MIT Entry Order) ;
• Ordre Take profit ;
• Ordre Stop Loss (Stop Loss Order)
• Commandes Placer l’offre.

Outils d’Analyse Proposés par Dukascopy

Sur les diverses plateformes de Dukascopy, les traders bénéficient d’une large panoplie d’outils pour leur permettre de monitorer les évolutions du marché et de créer des stratégies d’investissem*nt.

Il existe néanmoins des variations, chaque plateforme n’offrant pas exactement les mêmes outils que les autres. Comme nous l’avons vu plus haut dans ce Dukascopy Avis, JForex est une plateforme adaptée pour traders expérimentés, tandis que MT4 de Dukascopy est accessible à tous les investisseurs, quel que soit leur niveau d’expérience.

Outils JForex – Application pour Ordinateur

Sur cette version de la plateforme, vous bénéficiez de toute la puissance de JForex: graphiques, plugins additionnels ou encore trading automatique.

Ces outils vous permettent notamment:

• De suivre sur des graphiques customisables l’évolution du meilleur prix Bid/Ask sur les titres que vous choisissez. Ces graphiques incluent les graphiques de type Renko, Kagi ou Line Break.
• De paramétrer l’exposition maximale au risque pour protéger votre portefeuille contre une chute extrême du prix.
• De bénéficier d’une cotation de prix à deux niveaux en temps réel, avec 10 niveaux de chaque côté. Le trader peut ainsi déterminer où sont concentrés le plus d’ordres.

Outils JForex pour le Web

Cette version de JForex est plus légère. Grâce à JForex Web, vous accédez au marché quel que soit l’appareil que vous utilisez.

Vous disposez:

• D’un espace de travail synchronisé. Grâce au cloud, votre compte et les graphiques que vous suivez sont toujours présents, même si vous changez de terminal.
• D’un calendrier économique qui permet de mesurer l’impact des actualités économiques et financières sur les titres financiers.
• Du suivi de votre exposition nette, pour contrôler le risque.

Outils JForex pour Mobile

JForex est une appli nomade. Son but est de permettre au trader de suivre les mouvements du marché en temps réel. Les fonctionnalités de cette plateforme visent essentiellement à donner des moyens de réactions rapides aux traders:

• Suivi des ordres Take profit et Stop loss ainsi que des prix
• Outils d’analyses synthétiques
• Suivi quotidien de vos titres financiers préférés

Outils et Widgets en Général

Sans tenir compte des outils particuliers pour chaque plateforme comme cela est présenté ci-dessus dans cet avis Dukascopy, voici l’ensemble des widgets et outils d’analyse et de trading que propose Dukascopy :

• Graphiques en ligne: analyse les historiques et cotations en direct du Forex, des CFD, etc.
• Dukascopy TV: donne accès aux vidéos de Dukascopy sur l’économie et la finance.
• Actualités en ligne: donne accès aux actualités et rapports provenant d’environ 500 opérateurs et dans au moins 20 langues.
• Indicateurs techniques: affiche les signaux de trading basés sur des indicateurs techniques populaires pour le Forex, les CFD, etc.
• Calendriers: calendrier économique, des jours fériés, d’ajustement des dividendes, des pauses commerciales, d’ajustement des CFD, et tableau des taux de la banque centrale.
• Index des devises: compare les devises les plus liquides.
• Résumé du marché: agrège les informations sur les spreads, les dernières cotations, le sentiment de marché, etc., cela pour de nombreux instruments.
• Signaux de marché: alerte sur les mouvements importants de prix et de certains indicateurs pour le Forex.
• Convertisseur de devises: convertit l’or et les devises à partir de taux de change actuels.
• Calculatrice de pip: donne un aperçu de la valeur du pip selon la devise tradée, la taille de la position et la devise de base du compte.
• Calculateur de swap de nuit: fournit des données sur la politique de rollover de Dukascopy.

Formations Offertes par Dukascopy

Pour attirer les investisseurs novices et leur faciliter la prise en main de leurs services, les brokers en ligne offrent généralement des formations. C’est aussi le cas pour Dukascopy, qui met à la disposition des investisseurs un certain nombre d’outils pédagogiques que nous présentons dans cet avis Dukascopy.

Ils peuvent être regroupés en 3 grands groupes:

• Les tutoriels vidéo. Ceux-ci sont consacrés particulièrement l’usage de la plateforme JForex. Les tutoriels vidéo ont pour objectif d’apprendre à utiliser la plateforme et ses outils de trading. Parmi les thèmes abordés, on a: le changement de l’heure, placer un ordre sur le marché, modifier la grille des types d’ordres fusionner des positions ou encore supprimer un ordre en attente.
• Les séminaires. Dukascopy Europe organise des séminaires de formation de façon ponctuelle. Ils sont généralement organisés à la demande des clients, couvrant des thématiques au choix. On peut y assister en présentiel ou par vidéo, les séminaires étant retransmis sur le web par Dukascopy TV.
• Les Webinaires. Les webinaires sont diffusés sur la plateforme de partage de vidéo YouTube, sur la chaîne Dukascopy Webinars. Il s’agit essentiellement de contenus à valeur ajoutée sur la Bourse: des actualités, des indicateurs de marché, et des analyses faites pas des experts Dukascopy.

Bonus et Promotions Dukascopy

Dukascopy Bank offre des bonus et promotions pour attirer et fidéliser les investisseurs.

Bonus Sur Capital

Il s’agit d’un bonus de 10 % que les clients qui gèrent eux-mêmes leur compte de trading peuvent solliciter. Il est disponible dans les 30 jours qui suivent le dernier dépôt. La réclamation de ce bonus se fait directement sur le site du broker, dans l’interface de gestion de compte du client.

Ce bonus est soumis à des conditions:

• Le dépôt doit être la dernière opération au moment de la réclamation. Le bonus est calculé sur le solde au moment de la demande, et est positionné après sa validation en marge additionnelle.
• Les nouveaux dépôts peuvent entrainer l’augmentation du bonus initial.
• Le montant total des bonus actifs est plafonné à 50000 USD.
• Pour que le bonus soit définitivement validé, le volume des transactions sur le compte après 1 an doit être 30000 fois supérieur au solde, calculé au moment de la mise en place du bonus.
• Le bonus ne peut pas être retiré avant que les conditions soient remplies.
• Le bonus ne peut pas servir à couvrir les pertes de trading.
• Si le client effectue un retrait ou n’atteint pas les conditions de volume dans les 360 jours qui suivent l’obtention du bonus, ce dernier est annulé. Il peut aussi être annulé manuellement par le client dans ses rapports.

Réduction des Commissions sur Dukascopy Forex

Les clients de Dukascopy peuvent recevoir une réduction de commissions sur volume de trading de l’ordre de 20 %.

Tout comme le bonus sur capital, ce bonus est soumis à des conditions:

• Délai de souscription compris dans les 30 jours suivant le dernier dépôt.
• Des conditions de volume minimal sur l’année qui suit l’inscription sont requises: 30000 fois le montant en compte au moment de la souscription au bonus.
• Le volume est calculé à partir de la souscription. Le bonus consiste au remboursem*nt des commissions effectivement payées sur l’année.
• L’annulation du bonus est effective si le client fait un retrait, s’il ne remplit pas les conditions de volume dans l’année, ou s’il met lui-même fin au programme dans son interface de gestion de compte.

Bonus Anniversaire

Dukascopy célèbre ses 11 années d’existence en offrant à ses clients un bonus spécial. En souscrivant à cette promotion, l’investisseur peut recevoir 100 % du montant de son compte en bonus.

Les conditions à remplir pour bénéficier de ce bonus sont les suivantes:

• Le dépôt doit être la dernière opération au moment où le bonus anniversaire est demandé.
• Le bonus est calculé sur le solde au moment de la demande et est positionné après sa validation en marge additionnelle.
• Les nouveaux dépôts peuvent entrainer l’augmentation du bonus initial.
• Le montant total des bonus actifs est plafonné à 10000 USD.
• Pour que le bonus soit définitivement validé, le volume des transactions sur le compte après 1 an doit être 50000 fois supérieur au solde, calculé au moment de la mise en place du bonus.
• Le bonus ne peut pas être retiré avant que les conditions soient remplies, et le bonus ne peut pas servir à couvrir les pertes de trading.
• Le bonus devient accessible et libre de toutes restrictions une fois que les conditions sont entièrement remplies. Une notification système sera émise à cet effet.
• Si le client effectue un retrait ou n’atteint pas les conditions de volume dans les 360 jours qui suivent la mise en place du bonus, ce dernier est annulé. Il peut aussi être annulé manuellement par le client dans ses rapports.
• Les niveaux de stop loss paramétrés et l’exposition du compte tiennent compte du bonus, même s’il n’est encore qu’une marge additionnelle. L’annulation du bonus peut donc déclencher des opérations de margin cut (fermeture de positions dues au dépassem*nt du seuil d’exposition) ou augmenter l’utilisation du levier.

Comment Contacter le Service Client Dukascopy?

Dukascopy trading a pour adresse: Lacplesa iela 20a-1, Riga, LV-1011, Lettonie. Ce broker a mis en place un service client pour répondre aux préoccupations des traders. Il peut être contacté de plusieurs façons:

• Via une ligne principale pour l’assistance générale: +371 67 399000
• Via une ligne spécifique dédiée au live trading: +371 67 399039
• Un chat de support client est disponible 24 heures sur 24
• Vous pouvez aussi écrire un message à Dukascopy en cliquant sur le lien hypertexte «Envoyez-nous un message». Cette messagerie est dédiée aux questions d’ordre général. Vous devrez renseigner vos noms, prénoms et adresses mail et téléphoniques avant d’écrire votre message.

Opinion sur le Service Client Dukascopy

Le service client Dukascopy est assez bien organisé. La séparation de la ligne d’assistance générale et de la ligne dédiée au live trading permet de mieux gérer les requêtes relativement à leur priorité.

Cette répartition se retrouve aussi dans la messagerie. Deux liens sont disponibles: l’un dédié aux instructions urgentes de trading, et l’autre aux questions d’ordre général.

De plus le chat est disponible en permanence pour les clients. C’est une excellente mesure d’assistance, parce que les places de marchés accessibles et les clients se trouvent répartis sur différents fuseaux horaires.

L’Affiliation chez Dukascopy

Dukascopy a mis en place un système pour récompenser ceux qui introduisent de nouveaux clients pour le broker en ligne. Le programme est dénommé «AA» (pour Apporteur d’Affaires), et est ouvert aux individus comme aux entreprises.

En contrepartie, l’apporteur peut recevoir jusqu’à 50 % des commissions sur volumes générées par les clients affiliés à son compte.

Pour faciliter la souscription des potentiels clients que l’apporteur peut recommander, Dukascopy leur aménage des conditions préférentielles:

• Dépôt minimum de 100 USD
• Procédure simplifiée d’ouverture du compte
• Levier jusqu’à 1 : 30

Devenir un apporteur d’affaires chez Dukascopy se fait en 3 étapes:

Remplir le formulaire d’enregistrement;

Recevoir un code BI-ID qui permettra d’identifier les clients que vous avez recommandés;

Recevoir l’accès au portail web des apporteurs d’affaires. Sur cette page, vous pourrez suivre votre progression, les statistiques de votre activité (nouveaux clients, commissions reversées).

Il faut signaler queDukascopy se réserve le droit de refuser l’accès à ce programme. De plus, si l’apporteur compte effectuer son activité grâce à une page web, il peut notifier son adresse dans sa candidature, à condition que le nom Dukascopy ou toute expression similaire ne figure pas dans le nom de domaine.

Comparatif entre Dukascopy et d’Autres Brokers

Nous allons maintenant effectuer dans cet avis Dukascopy une comparaison globale de l’offre de ce broker avec celle d’autres concurrents en matière de courtage en ligne. Vous avez donc dans le tableau suivant plusieurs comparatifs : Dukascopy vs XM ; Dukascopy vs Ig Markets ; Dukascopy vs IC Markets ; Dukascopy vs XTB ; Dukascopy vs Admiral Markets ; Dukascopy vs Oanda ;Dukascopy vs FxPro.

Par contre, les comparaisons Dukascopy vs N26, Dukascopy vs Payoneer, ou encore Dukascopy vs Transferwise ne peuvent pas être effectuées dans le cadre de cet avis Dukascopy, en raison de la non concordance entre les offres de Dukascopy et celle de ces autres opérateurs, et du fait que nous nous intéressons principalement dans cet avis Dukascopy à l’activité de courtage en ligne de ce broker.

En résumé : Avantages et Inconvénients de Dukascopy

Pour résumer cet avis Dukascopy, voici les points forts et points faibles relevés chez ce broker.

Dukascopy est-il le Meilleur Broker Forex?

En tant que broker, Dukascopy a de nombreux points forts, mais il n’est pas le meilleur Broker Forex. Le marché du Forex est le plus important (en taille) en bourse, avec des dizaines de paires, majeures, mineures et exotiques. À ce niveau on constate déjà que Dukascopy n’offre pas la meilleure sélection de paires disponibles.

Vantage FXest le courtier que nous vous recommandons pour le trading Forex: une très large offre de devises, des spreads parmi les plus faibles du marché, un bonus de bienvenue de 50 % sur le premier dépôt et un effet de levier supérieur au 1:30 disponible dans l’Union Européenne.

Dukascopy est-il le Meilleur Broker sur les CFD Actions?

Au vu de l’offre de Dukascopy, on peut considérer que ce courtier en ligne est le meilleur pour les CFD sur actions. Avec Dukascopy, vous pouvez trader sur des centaines de CFD sur actions.

La plateforme SFWX est connectée à près d’une vingtaine de places boursières, vous donnant la possibilité d’investir sur les titres des plus grandes multinationales. Les commissions de négociation sur ces titres sont très avantageuses, en moyenne 0,1 % sur chaque trade effectué.

Les outils de formation et ressources pédagogiques d’Admiral Markets sont parmi les meilleures de l’industrie. Admiral Markets offre donc un cadre fiable et optimal pour permettre aux traders d’investir avec les meilleures chances de rentabilité sur le marché des actions.

Dukascopy est-il le Meilleur Broker sur les Métaux Précieux de 2024 ?

Les métaux précieux constituent l’un des marchés les plus appréciés par les traders, parce que ce sont des valeurs refuges. Pour trader sur les métaux précieux, XM est l’option la plus intéressante.

Son offre est meilleure que celle de Dukascopy sur plusieurs points. XM offre un effet de levier plus grand, à hauteur 1: 888. De plus, les spreads sur l’or et l’argent sont très compétitifs chez XM, respectivement de l’ordre de 0,3 et 0,03 pip. Enfin XM offre la possibilité de trader sur le Palladium et le Platine.

Quelle est la Meilleure Alternative à Dukascopy en 2024 ?

De façon globale, Vantage FXreste la meilleure alternative au cas où ce broker ne vous convainc pas. Même si Dukascopy est un broker ECN régulé, avec une bonne offre et des conditions intéressantes, Vantage FX reste largement au-dessus enoffrant une gamme de titres à négocier plus large que celle de Dukascopy avec des plateformes de haute qualité (MT4 et MT5).

Vous avez déjà tradé avec Dukascopy et souhaitez partager votre expérience ? Ou alors envisagez-vous d’essayer ce broker ? Dans tous les cas, n’hésitez pas à nous laisser un commentaire ci-dessous !