Die 5 besten Dividenden-ETFs 2024 (2024)

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Die Besten Dividenden-ETFs haben wir anhand der folgenden Kriterien ausgewählt:

• Alle ETFs müssen an einer deutschen Börse gelistet sein.
• Der ETF hat eine mindestens fünfjährige Erfolgsbilanz.
• Der ETF hat ein verwaltetes Vermögen von mindestens 100 Millionen Euro.
• Alle ETFs gehen nur Long-Positionen ein; inverse oder gehebelte ETFs sind nicht enthalten.

Anhand dieser Kriterien haben wir eine Liste von 35 ETFs erstellt. Die leistungsstärksten Dividenden-ETFs haben wir anhand der folgenden fünf Kategorien ausgewählt:

• Dividendenrendite,
• niedrigste Gebühren,
• größter ETF nach verwaltetem Vermögen,
• soziale Verantwortung und
• thesaurierender ETF.

Die vorgestellten ETFs sind nach unserer Analyse die besten Dividenden-ETFs der vergangenen fünf Jahre. Die besten Dividendenfonds der Vergangenheit müssen jedoch nicht unbedingt die besten der Zukunft sein. Allerdings verfügt jeder gelistete ETF über Qualitätsmerkmale, die ihn zu einem brauchbaren Anlageinstrument für den Dividendenanleger machen.

Alle ETF-Daten stammen von JustETF mit Stand vom 11. Oktober 2023.

Bitte beachte, dass die oben genannten ETFs von einem erfahrenen Finanzanalysten ausgewählt wurden. Sie sind dennoch nicht unbedingt die richtigen für Dein Portfolio. Bevor Du Dich für einen dieser ETFs entscheidest, solltest Du Dich informieren und sicherstellen, dass die ETFs zu Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft passen.

Eine Dividende ist eine Barausschüttung, die ein Unternehmen an seine Aktionäre vornimmt. Sie teilt damit einen Teil des Unternehmensgewinn den Aktionären zu.

Die Höhe der Dividende pro Aktie wird im Voraus veröffentlicht, und die Personen, die am letzten Tag vor dem Ex-Dividenden-Tag Aktien des Unternehmens besitzen, erhalten die Dividende am Tag der Zahlung. Beträgt die Dividende z. ´B. 1 Euro pro Aktie und besitzt der Anleger 100 Aktien, so beträgt die Dividendenzahlung 100 Euro.

Wenn die Dividende am 3. April angekündigt wird und der Stichtag der 30. Mai ist, dann ist das Ex-Dividenden-Datum der Börsentag davor, und die Anleger müssen die Aktien zum Börsenschluss vor dem Ex-Dividenden-Datum besitzen, um die Dividende zu erhalten. Käufe, die am oder nach dem Ex-Dividenden-Datum getätigt werden, qualifizieren nicht für eine Dividendenzahlung.

Die Dividendenrendite ist der jährliche Betrag der Dividenden geteilt durch den aktuellen Aktienkurs der Aktie. Wenn eine Aktie 1 Euro pro Jahr an Dividenden ausschüttet und einen Aktienkurs von 100 Euro hat, beträgt die Dividendenrendite 1 Prozent.

Dividenden-ETFs investieren in Unternehmen, die eine Dividende zahlen. Diese ETFs können jeweils einen anderen Schwerpunkt haben. Ein ETF kann beispielsweise versuchen, eine möglichst hohe Dividendenrendite zu erzielen, ein anderer kann sich bemühen, nur in die hochwertigsten Unternehmen zu investieren, während ein anderer nur in Unternehmen investiert, die ihre Dividende regelmäßig erhöhen.

Dividenden-ETFs sind ein Portfolio von Dividendenwerten, und die Anleger können einen Teil dieses Portfolios besitzen, indem sie Anteile des ETFs kaufen. Dadurch sind sie berechtigt, an den Gewinnen und Verlusten des Dividendenaktien-Portfolios teilzuhaben.

Im Gegenzug für die Möglichkeit, in den ETF zu investieren, fällt eine jährliche Gebühr an. Diese wird als Gesamtkostenquote (TER) bezeichnet und ist der Betrag (in Prozent), der pro Jahr für die Anlage in den Fonds berechnet wird. Die TERs reichen in Europa je nach ETF von weniger als 0,2 bis 0,7 Prozent. Mehr zur TER liest Du in unserem Ratgeber zu den Kosten von ETFs.

Eines der Risiken von Dividenden-ETFs besteht darin, dass sich die erhaltenen Dividendenerträge im Laufe der Zeit ändern können. Sie können zwar steigen, aber auch sinken.

Allerdings investieren viele dieser ETFs in Unternehmen, die in der Vergangenheit stabile Dividenden ausgeschüttet haben. Einmal investiert, sollte die Dividendenausschüttung relativ konstant sein. Sie kann aber von Jahr zu Jahr geringfügig schwanken.

Die Rendite hängt auch davon ab, wann Du den ETF kaufst. Fällt der Kurs des ETF, steigt die Rendite. Steigt der Preis des ETF, sinkt die Rendite. Es ist zwar schwierig, den Zeitpunkt des Kaufs zu bestimmen. Aber im Idealfall bietet der Kauf dieser börsengehandelten Fonds nach einem Kursrückgang oder einer Kurskorrektur eine höhere Dividendenrendite als wenn Du bei hohen Kursen einsteigst.

Dividendenaktien selbst und die ETFs, die sie enthalten, sind ebenfalls Kursschwankungen unterworfen. Der Kurs des börsengehandelten Fonds kann fallen, was zu einem größeren Verlust führt, als ihn die Dividenden ausgleichen können. Wie bei jeder Anlage am Aktienmarkt müssen Anleger sowohl auf die Hochs als auch auf die Tiefs vorbereitet sein.

Wie Du mit Dividenden-Investments passives Einkommen erzielen kannst, liest Du in einem eigenen Ratgeber.

Dividenden-ETFs sind für Anleger gedacht, die in ein Portfolio von Dividenden zahlenden Unternehmen investieren möchten.

Unternehmen, die Dividenden ausschütten, sind oft gut etabliert und rentabel. Das ist nicht immer der Fall, aber neuere und unrentable Unternehmen zahlen in der Regel keine Dividenden, weil sie nicht über das nötige Kapital verfügen. Reifere Unternehmen, die über einen stetigen Cashflow verfügen, haben das Geld, um die Aktionäre zu bezahlen.

Auf diese Weise sind Dividenden-ETFs im Vergleich zu ETFs, die in spekulativere oder neuere Unternehmen investieren, im Laufe der Zeit stabiler. Anleger, die eine geringere Volatilität wünschen, können Dividenden-ETFs bevorzugen.

Dividenden-ETFs sind auch für Anleger geeignet, die ein passives Einkommen erzielen möchten. Um die Dividendenzahlungen eines ETF tatsächlich zu erhalten, musst Du in einen ausschüttenden Dividenden-ETF investieren.

ETFs erhalten die Dividenden, die von den Unternehmen, in die der ETF investiert ist, ausgeschüttet werden. Ausschüttende Fonds zahlen diese Dividenden in der Regel vierteljährlich oder jährlich an die Anteilseigner des ETF aus.

Thesaurierende Fonds schütten die Dividenden nicht aus, sondern reinvestieren sie in den ETF, indem sie mehr Anteile der Unternehmen kaufen, die er abbildet.

Thesaurierende ETFs eignen sich für Anleger, die den Cashflow, den die Dividenden bieten, nicht erhalten wollen oder müssen und diese Mittel lieber innerhalb des ETFs ansammeln möchten, was langfristig zu einer Steigerung des Aktienkurses beitragen kann.

Ausschüttende börsengehandelte Fonds sind für Anleger geeignet, die einen Cashflow anstreben, da diese börsengehandelten Fonds die erhaltenen Dividenden je nach Ausschüttungspolitik vierteljährlich oder jährlich auf das Handelskonto des Anlegers überweisen.

Mehr zu den Vor- und Nachteilen von thesaurierenden versus ausschüttenden ETFs liest Du in einem eigenen Ratgeber.

Dividendenrenditen können von 0 bis zu etwa 10 Prozent reichen. Manchmal sind sogar Dividendenrenditen von mehr als 10 Prozent möglich.

Die meisten Qualitätsaktien zahlen keine hohen Dividendenrenditen. Daher kann es sein, dass Dividenden-ETFs, die eine Rendite von über 6 Prozent bieten, in Unternehmen von geringer Qualität investieren. Die Rendite ist zwar hoch, aber da die im Fonds gehaltenen Aktien von geringer Qualität sind, kann der Kurs im Laufe der Zeit sinken und die Gewinne aus den Dividenden zunichte machen.

Dies wird als Renditefalle bezeichnet. Dies ist der Fall, wenn Anleger aufgrund der hohen Dividendenrendite in ein Unternehmen oder einen börsengehandelten Fonds investieren, der Aktienkurs dieser Anlage jedoch im Laufe der Zeit sinkt. Der fallende Aktienkurs trägt zu einer kontinuierlich hohen Rendite bei. Wenn der Aktienkurs fällt, sinkt in der Regel auch der Dividendenbetrag, obwohl die Rendite hoch bleiben kann, weil der Aktienkurs schneller fällt als der Dividendenbetrag.

Eine Dividendenrendite zwischen 2 und 4 Prozent ist bei Dividenden-ETFs, die in hochwertige Unternehmen investieren, die Regel.

Dividenden-ETFs investieren traditionell in reife Unternehmen, die über einen ausreichenden Cashflow verfügen, um regelmäßig Dividenden zu zahlen. Das bedeutet, dass Dividenden-ETFs tendenziell stabiler sind als ETFs, die in spekulativere Aktien oder Vermögenswerte investieren.

Die erhaltenen Dividenden wirken auch als Puffer und helfen, fallende Aktienkurse auszugleichen. Dividenden-ETFs und hochwertige Dividendenaktien werden manchmal als sichere Anlagen bezeichnet. Diese Arten von Vermögenswerten neigen dazu, Marktabschwünge besser zu überstehen als weniger reife Unternehmen, die keine Dividenden ausschütten.

Die Kehrseite der Medaille ist, dass Dividenden-ETFs möglicherweise nicht so hohe Renditen erzielen wie spekulativere ETFs. Stabilität kann niedrigere Renditen bedeuten.

Auch die Höhe der Dividende kann im Laufe der Zeit schwanken. Während sich einige ETFs darauf konzentrieren, in Unternehmen zu investieren, die nur Jahr für Jahr die Dividende erhöhen, tun viele Dividenden-ETFs dies nicht. Große Schwankungen bei den erhaltenen Dividenden könnten für Anleger, die auf einen stetigen Cashflow angewiesen sind, problematisch sein. Du solltest also mit einer gewissen Schwankung der jährlichen Erträge rechnen.

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